台灣洗錢防制 四小龍第一

工商時報【孫彬訓╱台北報導】 編按：洗錢防制法6月28日上路後，國際上也要求各國政府應強力要求金融業對國際上反洗錢（AML）、反資恐（CFT）相關法令，工商時報與華南銀行5日舉辦「金融業洗錢防制與法令遵循管理座談會」，由工商時報社長陳國瑋主持，邀請金管會副主委鄭貞茂、法務部次長暨行政院洗錢防制辦公室主任蔡碧仲、華南銀行總經理鄭永春、台灣舞弊防治與鑑識協會理事長許順雄、普華商務法律事務所合夥人暨金融法律服務負責人梁鴻烈、法務部調部辦公室檢察官蔡佩玲、洗錢防制辦公室執行祕書柯宜汾、華南銀行總機構法令遵循-防制洗錢及打擊資恐副總經理丁新典，為金融業落實反洗錢與法遵提供實務可行的策略。 金管會副主委鄭貞茂指出，依據2017年發布的巴塞爾反洗錢指數排名，台灣在146個國家，排名136名（排名愈後面愈好），代表台灣在全球排名是前段班，更領先同屬亞洲四小龍的香港、南韓、新加坡，但他強調，台灣2018年即將面臨第三輪的APG（亞太防制洗錢組織）相互評鑑，需要整體金融業一起合作，讓台灣得到好成績。 鄭貞茂指出，華南金控總是在政府政策方面，走在最前端，華南金控暨銀行董事長吳當傑建制嚴謹的防制洗錢及打擊資恐制度，相關工作都是親自督導，並帶頭以身作則。 鄭貞茂強調，金融業在認識你的客戶（KYC）聽起來簡單，做起來難，還有很多努力空間，未來要整體金融機構在國際反資恐努力獲得國際承認，這樣金融機構去海外拓展據點，會更受歡迎。 蔡碧仲：藉機調整體質 法務部次長暨行政院洗錢防制辦公室主任蔡碧仲指出，我國自2007年的APG第二輪相互評鑑程序落入「一般追蹤名單」，之後因改善情形不佳，再於2011年落入加強追蹤名單，持續至2014年第二輪相互評鑑程序結束時，仍列過渡追蹤程序的追蹤國家，但於今年7月20日APG年會大會中，獲得各會員的支持，已順利脫離過渡追蹤程序，為本次10個缺失未改善的後續追蹤國家中，唯一順利脫離追蹤的國家。 蔡碧仲強調，未來因應第三輪相互評鑑，基礎很重要，明年是真槍實彈，洗錢防制不是應付考試，不是明年過關就好，而是剛好藉這機會調整體質，具體展現實作成效與作為，共同協力，期許在第三輪相互評鑑中獲得佳績。 在金融機構在洗錢防制規範下的因應作為，蔡碧仲強調，台灣是以中小型金融機構為發展主流，中小型金融機構在法遵高成本與高度組織化要求的洗錢防制趨勢下，要重新思考立基點。對於大型金融機構而言，在全球化的反洗錢與反避稅趨勢下，要如何找到新的商品與利基。而對於我國金融機構如何配合新南向政策，在我國此波新的洗錢與資恐新法趨勢下，找到在亞太區發展的架橋。 鄭永春：成立專案小組因應 華南銀行總經理鄭永春指出，世界各國對法令的要求趨嚴，防制洗錢及打擊資恐已是全球監理重點，華銀也及早成立「因應APG相互評鑑專案小組」，著手準備相互評鑑相關工作，包括防制洗錢及打擊資恐內部控制制度、洗錢及資恐風險辨識與評估、系統參數調整及維護、實務作業程序及管控措施等事項的規劃與執行。