Yahoo奇摩新聞 「台版柬埔寨」詐騙猖獗 金管會允兩週內找出「人頭戶」態樣
【民眾網編輯劉家瑜／綜合報導】
「台版柬埔寨」詐騙案全台猖獗，由於歹徒主要目標是求職者所申辦銀行帳戶，引發多位立委關注「人頭帳戶」問題。國民黨立委曾銘宗、游毓蘭、洪孟楷今（14）日要求金管會「超前部署」，提前注意可疑帳戶，並及早列入警示帳戶，讓歹徒盡快放人，金管會主委黃天牧允諾，將洽警政署，彙整帳戶異常的關鍵資訊，兩周內提出方案。
銀行局副局長林志吉說，銀行開戶的時候要關懷提問，比如說開戶後有異常態樣，譬如一大筆金額進來，然後就轉走，或者停用一陣子，然後突然有大筆進出，這些銀行局都有請銀行公會彙整態樣供各會員參考。銀行局也會針對這次「台版柬埔寨」詐騙案做補強，譬如說網銀最高轉帳額度是999萬元，有些交易的行為跟用戶的收入不相當，這個也是要注意的徵兆。
近期傳出詐騙集團透過網路的高薪詐欺廣告，在面試時沒收其存摺和證件、或押往銀行臨櫃辦理網路帳戶，再利用其帳戶進行詐騙，並囚禁被害人甚至凌虐致死，曾銘宗指出，目前都是檢調去通知銀行，銀行才會將帳戶列為警示帳戶，但這些人要被關到帳戶列警示戶，歹徒才會放人，曾銘宗要求金管會掌握異常帳戶通知銀行，從正常到被匡列時間需要多久，這段時間應該愈短愈好，什麼時候可以研究出來，能夠動態處理，必要的時候趕快處理掉。
洪孟楷也說，金管會如果可以先歸納「人頭帳戶」的異常態樣，就可以事先提醒相關的銀行，以後只要遇到這樣的運作，譬如以往沒有金流進出，或是沒有開戶，突然來辦開戶，開完戶之後，短期之內有很多不明的金流進出，歸納完後是不是就能夠給所有銀行做到超前部署，以後任何銀行遇到這種狀況就能夠示警，請警政單位趕快去查，也許這個人現在正被綁架。
黃天牧坦言，列入「警示帳戶」會限制銀行、存款人本身的權利，所以分際要拿捏清楚，一般都等到刑事局聯絡，但不確定資料彙整是否有可行性，但會朝著方向去努力。一般等檢警通知到銀行列警示戶，時間都較長，金管會來研擬是否有些徵兆，可以提前注意，從資訊彙整上找到關鍵指標，提醒各銀行去注意，並允諾立委兩周內把方案研究出來。
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