台股基金納退休規劃 掌握兩關鍵效益更彰顯

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【記者柯安聰台北報導】台股在過去1年繳出亮麗成績單,今年走勢波動變大,還能不能進場佈局?台股基金適合做為退休規劃的投資標的嗎?「鉅亨買基金」認為,儘管新冠疫情在去年3月大爆發,台灣出口訂單年增率卻創下連16紅的佳績,且隨著中美對抗意識升高,台灣更有機會持續融入美國新的供應鏈,受壓抑的內需市場隨著三級警戒降級也可望逐步回溫,皆有利台股後續表現。另外台股近10年的報酬表現一路走高,因此不只拉回可以進場佈局台股,台股基金更是退休理財的優質配備。

「鉅亨買基金」總經理張榮仁指出,過去1年台股表現傲視全球,許多人都選擇自己選股操作,但由於類股輪動快速,投資人若一時反應不及,績效往往不盡人意,到頭來會發現也許投資指數比選擇個股好。不過,根據投信投顧公會委託台大教授截至7月底的評比資料,會驚覺台股基金平均報酬表現更勝台股指數。以3年、5年、10年來看,台股基金平均報酬率分別為75%、143%及200%,超越台股指數的56%、92%及100%,而且是時間越長差距越大,台股基金的優勢更明顯。因此,台股基金相當適合納入需要長時間規劃及投資的退休準備。

除了將台股納入退休理財,張榮仁認為還有兩大關鍵影響退休財富的準備效率,一個是採取單筆加定期定額方式能加快累積財富,另一個則是透過資產配置方法分散長期投資風險。張榮仁指出,如果每月定期定額1萬元,以平均報酬率6%計算,投資10年後可累積到162萬元,但如果在一開始就結合一筆單筆10萬的單筆投資,10年後累積的財富則會接近180萬元,投資時間越長效益越明顯。另外,國內一般的退休理財多以單一基金做為標的,不過,隨著景氣循環變化,有股有債的投資組合往往比單一股票基金或債券基金,分散風險能力更佳,表現自然也較優。

鉅亨買基金推出的「好日子」退休理財專案,除了將台股納入投資組合外,內建的單筆加定期定額機制,可以有紀律的持續投入,在退休財務規劃上更省力。「鉅亨好日子」的投資組合機制,同時將股債都納入投資組合,也從各資產中選出精選基金,除了降低單一資產的風險外,也節省挑選基金的心力,更有利長期投資。

「鉅亨買基金」目前正推出優惠方案,投資人在2021年12月底前申購「鉅亨好日子」投資組合,不僅單筆及定時定額皆享零手續費,2022年6月底前定期定額未停扣且成功扣款,就能享好日子專案定期定額終身0手續費的優惠。(自立電子報2021/8/19)