台股投報率27.49% 富邦金看下半年審慎樂觀
[NOWnews今日新聞] 富邦金控今 (29) 日舉行第2季法說會,公布上半年稅後純益 813.1億元,每股稅後盈餘(EPS)5.97元,續居金控業之冠,其中子公司富邦人壽在股市已實現獲利766億元,台股投報率高達27.49%,海外股票也有16.88%。富邦金總經理韓蔚廷表示,台股基本面沒有看到太大負面因素,對台股維持審慎樂觀看法,下半年努力持平上半年的好成績。
截至2024年6月底,富邦金總資產逾11.7兆元,年增7.7%;淨值9376億元,年成長26.1%,普通股每股淨值達64.67元。資產報酬率(ROA)與股東權益報酬率(ROE)分別為1.42%與18.69%,皆較去年同期提升。 富邦金也已公布7月自結稅後淨利267.4億元,累計今年前7月稅後淨利1078億元,已超越去年全年獲利,並創下歷年同期新高,每股盈餘為8.0元,稅後淨利及每股盈餘雙雙續居金控業冠軍。
富邦金子公司富邦人壽2024年上半年稅後淨利515.7億元,居業界第一,在投資組合上,總投資資產達5兆1061億元,平均報酬率5.43%,其中國外部位佔比增加達66.9%,主要反映國外股票部位評價及國外債券部位匯率影響;現金維持相對較高水位,來到 2219億元,將視市況伺機布局以提升收益。避險及匯兌前、後的投資報酬率分別為6.19%、5.43%,均高於去年同期,主因變動收益類資本利得增幅較高。經常性避險支出自第2季起改善,反映美國下半年有降息空間、台灣維持溫和緊縮。
在股債配置部分,富邦人壽國內股票占比9%,投報率達27.49%;國外股票占比7.4%,投報率16.88%,而部位最大仍是國外債券,占比56.6%,投報率4.18%;國內債券占比12.6%,投報率2.76%。由於投資報酬率上升,帶動與負債成本相比的正利差擴大為2.28%。受惠金融市場回穩及股票評價上揚,上半年富邦人壽金融資產未實現餘額持續回升,截至2024年6月底淨值比上升至約11.7%,資本適足率(RBC)達371%。
對於下半年股市展望,韓蔚廷說「審慎樂觀」,基本面看起來還算正面,AI或AI相關仍是主軸,中長期都有不錯發展,但部分個股短線漲幅不少,評價可能有所調整,但中長期產業發展仍是正面,至於傳產業正緩步復甦,緩慢朝正面方向。他認為,目前股市短期沒有太大的負面因素,如果反應基本面的話,預期不會太負面,只是漲多評價會不會調整,大家還是要注意。
至於台北富邦銀行2024年上半年稅後淨利162.5億元,續創歷史新高,整體淨收益年增18.8%,其中利息淨收益年增12.2%,主要受惠資產規模成長及淨利差提升;手續費淨收益年成長46.3%,反映財管及信用卡收益增加。此外,數位平台客戶數達488萬及活躍用戶數達328萬,分別較去年同期成長20%及26%。
北富銀2024年上半年整體授信餘額年成長11.8%,其中個人放款與企業授信年成長分別為13.2%、11.0%,今年以來整體授信餘額成長7.4%,授信動能維持穩健。企業授信方面,今年以來外幣授信成長11.0%,增幅高於台幣授信,主因掌握台商供應鏈移轉及國際聯貸商機;房屋貸款餘額較2023年底成長7.1%,其他個人授信餘額成長8.9%,其中個人信貸達雙位數成長。台幣存款今年以來成長6.7%,增幅高於外幣,有助控管資金成本。
上半年手續費淨收益年增46.3%,其中財富管理手續費收益年成長40.9%,來自各產品線動能皆良好;由於Costco聯名卡帶動及國內外消費動能提升,信用卡有效卡數及簽帳金額分別較去年同期成長33%及44%,市佔率提升,信用卡淨手續費收益年成長幅度達139.7%。海外分行方面,由於放款規模成長及資產品質穩健,帶動海外分行淨收益年增16.9%,海外稅後淨利年增17.7%。
富邦產險2024年上半年稅後淨利24.4億元,利潤持續增加;簽單保費收入成長11.5%,市佔率達24.6%,續居市場龍頭。自留綜合率86.2%,較去年同期改善,反映持續優化業務結構及風險控管成效。2024年上半年投資績效持穩,投資報酬率達7.49%。
富邦證券2024年上半年稅後淨利49.7億元,年增44.6%,主要受惠台股價量齊揚,經紀、財管與投行業務獲利皆成長。2024年上半年經紀、融資、借券等重要業務市場排名及獲利維持前3大,未來將持續深化客群經營與優化平台,鞏固經紀業務,藉由財管商品深化客戶關係,發揮規模效益。
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