國泰世華理專舞弊案 金管會開罰1200萬元

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記者 張家嘯 報導

國銀理專弊案一樁接一樁,又有銀行遭重罰逾千萬元。金管會今(29)天宣布,國泰世華板橋分行理財專員挪用客戶資金,不僅有4位客戶受影響,且涉及金額達1,732萬元,因此重罰1,200萬元,並停止該板橋分行辦理保代業務、金融信託等2項業務各1個月。

這已是金管會今(2020)年開罰理專非法挪用客戶資金的第7起案例,其中僅凱基銀行只收到糾正處罰,其餘罰鍰金額合計高達7,200萬元,超越去(2019)年的5,100萬元,創下史上最高紀錄。

此案是國泰世華內部稽核清查時發現,旗下板橋分行理專從2016年3月到今年3月間,擅自將其親友帳號設定為客戶網路銀行約定轉帳,利用客戶的信任,進行減額繳清及解約,並趁機贖回客戶基金,將資金轉到自己的親友帳戶。同時,不定期以臨櫃或ATM方式,將部分現金回存客戶帳戶,利用存摺的備註文字,讓客戶誤以為保單與基金持續配息。經調查後,涉及金額高達1,732萬元。

金管會指出,國泰世華有相關內控規範並未落實,導致無法即時發現異常,像是板橋分行在2018年10月自行查核時,就發現該名理專有異常行為,但未進一步全面查證,以致錯過發現舞弊機會。顯示相關內控制度,有明顯須再強化的空間。

國泰世華除了吃下1,200萬元罰單之外,板橋分行也遭停止受理新客戶辦理保代業務、金融信託各1個月,並要求增加作業風險資本計提,以及追究懲處相關經理人與職員的責任。

由資料來看,今年金管會開罰的理專舞弊案,受影響客戶達61戶、涉案金額3.36億元,累計罰鍰金額7,200萬元。其中玉山銀行遭罰2次,各為2,000萬元及1,200萬元,而永豐銀行、彰化銀行、台新銀行及國泰世華均遭罰1,200萬元。

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