國泰證券推薦「美股定期定股」 助小資族累積財富

青年日報社
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(本報訊)

近年來,國人熱衷於海外投資,面對數目及類別如此龐雜多元的美股及ETF標的,國泰證券希望協助更多小額投資人,能輕鬆前進美股,化繁為簡,精心挑選出80檔美股標的,提供進行中長期「美股定期定股」投資布局,分別有40檔個股、30檔ETF以及10檔特別股。目前有3個約定扣款日5、15、25日提供選擇,投資人只需要在每月約定之交易日,買進固定投資標的之股數,最低1股即有機會成為美股大型企業的股東。

根據證券商同業公會統計,國人透過國內證券商複委託買賣海外商品,2020年1至8月交易量達新臺幣2.5兆元,超過2019年全年交易量2.45兆水平。其中,再以美國市場的非專業投資人類別,2020年前8月美國市場交易量,達4148億元新臺幣,為2019年全年1980億元新臺幣的2倍,為單一市場最大,凸顯海外市場國家中,國人對美國市場熱衷度最高。

國泰證券觀察美國市場對國人投資的吸引力,有4個重要現象,首先,美國資本市場聚集全球知名企業,成為全球投資人注目焦點,因此,不論投資策略或資產配置,均少不了將美國上市企業列入配置之一;第二、臺灣科技產業與美股連結度高,舉凡蘋果公司、IBM、亞馬遜,以及NVIDIA等大型企業,都與臺股高度連結,國人對美股並不陌生;第三、美股在指數型的投資工具發展成熟,特別是ETF,美國市場多樣化ETF商品,包含產業型、區域型、固定收益、原物料、主題性投資等類型,一應俱全;第四、低利率環境迫使資金追求較高的收益率,由於美股ETF及特別股,無論在成長性及配息率,都有不少標的優於國內投資商品。

國泰證券美股定期定股服務為業界首創,於2019年上半年領先業界推出,截至目前,客戶最喜愛的熱門標的前5名,分別是SPDR標普500指數ETF、蘋果公司、先鋒整體市場指數ETF、波克夏海瑟威-B以及迪士尼等。

國泰證券表示,透過中長期進行美股定期定股投資,投資人在標的選擇上,不妨以大型權值股或股性相對穩健之個股作為核心標的。另外,可留意具長線趨勢潛力的產業或地區,透過相對應的ETF作為投資工具,或是具有固定收益特色的特別股提供定期現金流入等,在主副搭配下,獲得相對穩健的投資組合。

國泰證券進一步分享操作心法,定期定股著眼長期累積的效果,因此,若遇到短線股價明顯波動時也不宜半途而廢,甚至可考慮低點加碼,除非有特殊資金需求或所投資的標的,發生重大利空事件,否則應盡量維持每月投入金額及固定頻率的投資慣性,如此方能達到長期穩健累積財富的終極目標。(湯薇薇)