國泰、富邦等壽險業一窩蜂搶螞蟻集團IPO 其實他們有說不出口的苦衷

金管會已朝向修改《保險法》、《不動產證券化條例》雙管齊下,希望導引保險業資金投資國內。(攝影/趙世勳)

全球規模最大IPO、螞蟻科技集團原定於5日上市,卻未料3日晚間上海證交所、港交所相繼發布訊息,決定宣布暫緩螞蟻科技集團上市案,消息一出震撼市場,螞蟻集團4日則表示,在香港公開發售的申請股款將無法一次性退回所有申請股款。且根據陸媒報導,螞蟻集團重新上市的時間,可能至少得等到半年之後。

螞蟻IPO喊卡,國壽、富邦人壽稱「認購資金還未匯出」

國內參與螞蟻科技集團IPO認購案則有國泰人壽、富邦人壽以及中國人壽3家壽險業者,不過最後僅有國壽、富邦人壽成功申購螞蟻科技集團在港上市的股份,國壽取得983萬4845股、交易金額約29.65億元;富邦人壽則取得18.8萬股、金額約5620萬元。

不過,螞蟻科技集團上市突然喊卡,國壽及富邦人壽第一時間皆表示,認購螞蟻股份的資金還沒有匯出,因此對於公司權益完全沒有造成影響,後續將會看港交所如何處理,等待情勢演變再決定是否調整。

原先市場預估,螞蟻科技集團市值上看3100億美元(約新台幣9兆元),且上市後也有一波蜜月行情可期,卻未料竟在該集團的實際控制人馬雲被中國4大金融監管部門約談後,被宣布閃電暫緩上市引發波瀾。

保險業搶標螞蟻IPO,凸顯資金去化問題

一名國內壽險業者坦言,這次螞蟻集團涉及政治問題,政治風險實在很難評估,但預期暫緩上市後,短期之內恐怕也難以重返上市之路。

然而從螞蟻科技集團上市案當中,也能看出國內保險業爭相認購,積極尋求資金出路。金融法制暨犯罪防制中心董事長邵之雋則指出,台灣保險公司搶標螞蟻金服IPO,已再度凸顯出保險業者的資金去化問題成為業者迫切的危機了,甚至「已經到不在乎『飲鴆止渴』的程度了。」

邵之雋認為,業者不是不願意將錢留台灣,而是「無案可投」。同時他也呼籲,金管會應該積極地向院長請求援助,並協調各部會來處理、正視台灣保險資金氾濫的問題,這才是正辦。

專家:保險資金外流是國家問題,不單是金管會的責任

事實上,國內壽險資金多達逾30兆元,但是有高達近7成則是投資在海外,資金大舉外流早已不是新聞話題。

政治大學風險管理與保險學系教授彭金隆指出,過去金管會對於保險業的資金去化問題確實相當努力,像是開放國外投資上限及品項,但自從台灣2000年低利率環境開始就面臨利差損問題,又礙於國內長期固定投資的商品不足,保險資金需要投資管道,流向國外去也是不得已的決定。

金管會主委黃天牧也曾說,一方面保險業者希望吸收多一點的保費以稀釋過去的保單成本;另一方面,當吸收大量保費時,資金就會出現去化問題,低利率環境確實讓保險業陷入兩難。

黃天牧指出,目前金管會已朝修改《保險法》,包括鬆綁保險業投資限制及放寬保險業取得投資事業董監事1/3席次門檻;以及修改《不動產證券化條例》雙管齊下,希望引導保險業資金投資國內。

但彭金隆直言,保險業資金外流顯然已經不是金管會的問題,即便金管會修法但若其他部會「不願開門」,那等於也是白做工,比方說,引導保險業資金投入國內公共建設或是交通建設,後續皆會涉及不同的部會,並非金管會所能主導。

「保險業買了其他國家的債券就等於是在建設他國,所以這是國家層次的問題,但台灣有沒有一個單位能夠真正來引導資金,並且給予業者一個合理且穩定的保證?」彭金隆認為,最根本的問題是,目前國內並沒有跨部會的單位願意來討論保險業資金外流問題。

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