【基金講堂】定期定額買市值型ETF 股市高點照樣進場撈金

蕭世斌
·3 分鐘 (閱讀時間)
台股站上萬五,很多人不敢進場,其實只要買的是市值型ETF,隨時都可以參與市場。
台股站上萬五,很多人不敢進場,其實只要買的是市值型ETF,隨時都可以參與市場。

台股受新冠病毒影響,曾在去年3月19日下跌至8523點,之後一路上漲、如今已破萬五,不到一年時間漲了逾8成,這績效實在驚人。於是就有人大言不慚高唱台灣經濟有多強,但股市常態是沒有最高及最低,只有更高及更低而已,同時要注意的是,股市沒有天天過年的。

隨著台股走高,追蹤台灣50指數的0050,股價也飛越130元大關,許多人在問,這時候還能進場嗎?這不是只有今天才有人問,當股市萬三時,許多人就有這疑問了。我當時回答為何不能買,只要定期定額投入市值型的ETF如0050或006208,時間拉長來看,一點問題都沒有。

高檔先停利 分批再投入

很簡單的道理,未來股價只有上漲及下跌二種可能,如果漲了應該慶幸還好有進場,萬一遇到下跌,更該高興可以買到便宜的股票,因為定期定額可拉低投入成本。

當時有聽進這句話的人,現在一定很高興,因為已經賺了15%,不過,大家接下來的疑問是,該獲利了結嗎?我一向不支持短線操作,股市漲跌本來就是正常,停利一點道理都沒有。只是當股市離開常軌過多,投資策略稍作調整,確實會讓績效更好。

在股市確定處於高檔時,可以分階段停利,停利後再將資金分成12批每月定期定額投入,每當報酬率上漲10%就先行停利,再分批投入,重複這循環直到空頭市場發生為止,這就好似加入了逆止閥的齒輪一樣,只進不退。當最後空頭市場發生時,可千萬別愁眉苦臉,反而該高興才是,因這時候就能用之前停利的金額買到低價股票,只要靜待下一波股市上漲即可。

而當市場恢復正常後,就不要再用停利這一招,因為在股市上漲時,定期定額會墊高成本,投資績效會低於單筆投入。只有在股市下跌時成本會愈來愈低,才會增強投資績效。只是要特別留意,股市下跌以定期定額攤平成本的方式並不適用個股,因為運用這策略必須保證當經濟景氣回升時,股價也要跟著上漲才行。個股沒有這樣的特質,只有市值型的ETF才可以這樣運用。

認為目前股市處於高檔的人不少,很多人因此不敢進場,然而只要有個好策略,就不用預設未來股市會漲還是會跌,隨時勇敢地進場撈金去!

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