央行抓到炒匯糧商 受理銀行恐撤照

記者顏真真/台北報導
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▲新台幣狂升,央行外匯局蔡烱民(中)召開記者會表示,專案檢查案6家銀行後,查到8家國際糧商公司有以商仲貿易為名,大量承作新台幣遠期外匯交易進行炒匯情事,影響外匯市場穩定,違規受理的銀行最重可撤銷外匯業務執照。(圖/擷取央行直播畫面)
▲新台幣狂升,央行外匯局蔡烱民(中)召開記者會表示,專案檢查案6家銀行後,查到8家國際糧商公司有以商仲貿易為名,大量承作新台幣遠期外匯交易進行炒匯情事,影響外匯市場穩定,違規受理的銀行最重可撤銷外匯業務執照。(圖/擷取央行直播畫面)

新台幣升不停,不僅出口商喊苦,中央銀行也守得很辛苦,除透過臉書喊話要出口商不要再賣美元,更啟動專案金檢,新任外匯局長蔡烱民今(21)日召開記者會表示,經專案檢查6家銀行,查到8家在台國際糧商公司以商仲貿易為名,大量承作新台幣遠期外匯交易進行炒匯,累計交易金額達110億美元,影響外匯市場穩定,其中2家銀行違規受理因主動停止交易,去年11月央行已提出糾正結案,其餘4家銀行違規受理將依情節輕重進行處罰,最重可撤銷外匯業務執照。

蔡烱民說明,央行報表稽核發現,部分外商銀行在台分(子)行自2019年7月起大量受理在台8家糧商公司新台幣遠期外匯交易,至去年7月累積承作金額高達110億美元,經專案檢查6家銀行後,查到這些糧商公司以商仲貿易為名,大量承作新台幣遠期外匯交易進行炒匯,影響外匯市場穩定。

他進一步指出,在台糧商公司經營集團企業轉單商仲貿易,僅扮演集團貿易記帳單位,相關交易未涉及在台子公司實質交易,以新台幣為功能性貨幣,透過集團內企業進行跨國買賣商品,掣發相關商業貿易文件,進貨以新台幣計價,銷貨則以美元計價,並皆以美元收付,刻意創造新台幣暴險,由集團關係企業掣發日期、金額,及交易方向等形式相符商業貿易文件,俾其大量承作新台幣遠期外匯交易。

由於央行規定承作新台幣遠期外匯交易須符合「實需原則」,並由指定銀行負責實需的認定及審查,廠商必須有收付外匯的事實,且有實質新台幣匯率避險需求,並提供相關交易文件佐證,才可承作新台幣遠期外匯交易,但受理的6家銀行在執行認識客戶(KYC)業及查證客戶文件的實需性、關聯性及合理性均未確實,違反央行新台幣遠期外匯「實需原則」。

蔡熔民強調,這次涉及的6家銀行因執行認識客戶(KYC)作業未盡充分,未能深入了解客戶整體營運模式、新台幣暴險及避險需求,亦未確實查證客戶所提供文件的實需性、關聯性及合理性,致該等糧商以商仲貿易為名,大量承作遠期外匯交易進行炒匯,違反央行新台幣遠期外匯之實需原則。

而央行專案金檢後,涉炒匯的糧商公司即不再承作新交易,據悉目前僅餘2家尚未與受理銀行協議提前結清新台幣遠期外匯未交割部位。另案關2家銀行於央行專案檢查前,因內部覆審發現往來糧商公司財報或業務情況異常,主動停止與其承作交易,之後並積極處理結清未到期部位,因此央行於去年11月間已處理結案,只是因情節較輕,央行給予處置函提出糾正。至於其他4家銀行,央行也將於近期予以核處,依央行相關規定,最重撤銷外匯業務執照,即停止外匯業務。

此外,近期央行透過場外監理,發現企業利用國外借款匯入資金結售新台幣有明顯增加之情形,經赴銀行實地查核結果,發現有不合理情事,央行將依據相關檢查結果做進一步處理。央行也希望企業不要利用國外借款進行炒匯,也呼籲銀行落實控管機制。

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