🎧如何緝捕色情偷拍網站不法金流?區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧:區塊鏈本質就是反洗錢,公開透明特性容易追蹤犯罪

圖說:區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧(中)和XREX資深總監尤芷薇(右)接受國立教育廣播電台節目及Podcast節目《新聞真假掰》主持人黃兆徽(左)專訪。

近年興起的虛擬貨幣投資詐騙,讓許多人誤以為區塊鏈技術讓詐騙集團來無影去無蹤,更成為隱匿不法金流的幫兇。例如,偷拍論壇創意私房就是透過區塊鏈來向用戶收取外流影片費用。

然而,區塊鏈的透明且不可篡改性,反倒讓追緝犯罪有跡可循。我們又該如何避免受騙上當呢?區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧和XREX資深總監尤芷薇接受國立教育廣播電台節目及Podcast節目《新聞真假掰》主持人黃兆徽專訪,表示購買加密貨幣需找合法業者,最簡單的防詐就是不讓同一組密碼用於網路上的各種地方。

區塊鏈就像公開帳本,人人都能追蹤金流,無法隱匿犯罪

「這其實完全是一個誤會,區塊鏈的本質其實是反洗錢。」陳梅慧提及,區塊鏈上是任何人都能檢視某一個錢包的所有內容。尤芷薇認為區塊鏈就像一本公開帳本,所有交易紀錄不僅人盡皆知,甚至不能竄改。區塊鏈和虛擬貨幣無法藏匿犯罪行為,其基礎反而讓很多貨幣流向看得更清楚,只要我們有錢包地址,每一個人都可以查閱區塊鏈上的交易狀況。這也讓兩人藉此找到創意私房的四個收款錢包,共3244筆、約89萬美元的入金紀錄。

那兩人是如何追溯創意私房的不法金流呢?陳梅慧說明,數位錢包分為交易所擁有的託管型和個人擁有的非託管型。創意私房的錢包為非託管型,兩人便不能尋找交易所來獲得相關金流。然而,在區塊鏈中每筆交易都有如識別碼的「Hash值」,透過Hash值即能追蹤到創意私房的會員是誰,進一步挖掘背後收款的犯罪集團。

除此之外,加密貨幣在進行移轉時需要支付如手續費的「Gas Fee」。陳梅慧解釋,通常是管控許多錢包、大量且頻繁移轉加密貨幣的人才會使用到Gas Fee。其中第一個錢包儲值5066顆作為Gas Fee的虛擬貨幣TRX,這也才讓他們確認這四個錢包的確是由創意私房所擁有。

去中心化特性,更能確保證據不被竄改

區塊鏈依照隱密程度,又區分為公鏈、聯盟鏈和私鏈,其中聯盟鏈保有不對外開放特性,卻也能讓特定群體的人一同保管共有資訊。陳梅慧舉例,目前台灣司法單位便推出「司法聯盟鏈」,目的就是為了數位證據不被篡改、解決同一性的問題。

陳梅慧談到,如果被害人報案時提供對話截圖,若要確認在法院上的截圖跟被害人提供是否一樣,便是利用司法聯盟鏈。「我們把這個數位證據上鏈後,它就會得到一個唯一的編碼,我們再去確認說這個數位證據,確實就是當時被害人報案受理的那一份。」

尤芷薇更說,NFT這類獨一無二的虛擬代幣,也能被作為身份證、會員券等身份上的證明。「區塊鏈、虛擬貨幣的應用性,是需要大家目前繼續去開發的。」

詐騙劇本縝密,除了破解話術,更要確保個人資訊不外流

陳梅慧說詐騙集團都已經有一套標準流程,以感情詐騙為例:「詐騙起手式第一步,拿假身份證跟你交換。接下來跟你培養信任,要你提供私密照或自拍:詐騙集團有一句話說,會給裸照的人就是會給我錢的人。」

除了不輕易被詐騙集團話術欺騙,尤芷薇表示,不隨意點擊可疑連結和不使用同一組密碼,同樣也是替個人資安做保管。她更強調,現在被詐騙集團利用的人多聽從別人的指引,提供自己的帳號密碼,導致錢什麼時候離開自己手上都渾然不知。「千萬不要擺一組密碼用在十個地方。一定要改。」

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