富邦證 打造機器人理專

工商時報【蔡淑芬】 想要擁有專屬理專嗎？若你（妳）的資產沒有300萬元以上，不可能成為專屬理專的VIP。為實現普惠金融，富邦證券攜手工研院及麻省理工學院（MIT）的專家團隊，打造「富邦理財機器人」，透過智能工具與大數據精算，依據不同人生階段的目標，打造不同的投資策略。 以往券商營業員在服務客戶時，基於服務資源與投入時間有限的考量，大部分的營業員會聚焦服務高資產或高交易量的客戶，而低交易量或低交易頻率的客戶容易被疏於服務，因此，富邦證券希望透過提供「富邦理財機器人」的服務，實現普惠金融，有效提升服務滲透率，不論是高資產或低交易頻率的客戶，都可以依據個人的資產狀況，透過智能機器人來協助他們的理財需求。 富邦證券打造業界罕見的「富邦理財機器人」服務（https://robot.fbs.com.tw/advisor/），同時整合機器學習、人工智慧、數據分析等眾多技術，期待透過理性、智能的系統輔助，提供最適切投資組合的服務平台，為投資人提供便捷且高品質的諮詢服務。只要透過富邦證券的「WEB網路交易系統」，或「富邦e+」APP，即可立即進入「富邦理財機器人」服務平台，「一鍵設定」投資目標、投資金額。 在「富邦理財機器人」服務平台，投資人只要點選淺顯易懂的KYC測驗，並選擇符合需求的理財計畫，理財機器人會利用演算法判定投資人的風險偏好與承受能力，並根據市場變化提供完善的富邦證券定期定額買台股（ETF）投資組合及策略上的建議，讓投資人享受自動化的整合服務，滿足「圓夢計畫」、「育兒儲蓄」以及「好命退休」等每個人生階段的理財計畫。