將開壽險顧問網站 國壽保戶可自選業務員

工商時報【彭禎伶╱台北報導】 也是一種FinTech。國泰人壽將自家業務員有百萬圓桌協會（MDRT）、國際繼續率獎（IQA）、理財規劃顧問（CFPR）等認證者，成立國際專業壽險顧問網站，供客戶可以依地區、性別、獎項等，自選業務員，目前每年約800位客戶會在網站上挑選業務員，且有逐漸增加的趨勢。 國泰人壽表示，目前正在研究如何改款，增加與客戶間的互動，因此也正在了解客戶選擇業務人員的標準，增加可選擇的指標，希望能推廣這種業務員自選網站。 國壽早在2008年6月就推出其國際專業壽險顧問網頁，讓客戶依所在地區、希望的業務員性別及哪種國際證照來篩選業務員，雖然國壽有2萬多名業務員，但有些因為個人意願或已有大量客戶需要服務，並未加入網頁介紹，因此目前僅有184位有取得國際證照或獎項的業務員，藉由公司推薦登上網頁。 可登上網頁的業務員至少要有MDRT會員資格（年銷售保單逾100萬美元或其他標準）、IQA獎項（每年至少30件保單，13個月繼續率90％以上）、或CFPR的理財顧問證照，保戶可選擇要哪種證照或國際獎項的業務人員，作為自己的壽險諮詢，選定人員後就可提出諮詢需求，該位業務員就會與保戶聯絡。 國壽表示，網站2013年曾改版，累計曾有6,000人上網選擇業務員及留下聯絡方式，且目前有人數逐年增加的趨勢，未來金融更科技化，相信會更多客戶考慮用網頁選擇自己可相信的業務員來服務。國壽強調，今年規劃進行最近的強化功能改版。