專家傳真-台灣從JPEX詐騙事件學到什麼?

震驚台港的JPEX詐騙案,在9月悄然迎來一周年。該事件影響層面之廣,不僅因其涉案金額高達16.1億港元(約新台幣66億元),更重創外界對於港府建立國際虛擬資產中心的公信力,以及投資人參與加密市場的信心。對台灣而言,由於JPEX也曾積極在台展開布局進行各種宣傳,亦傳出有多位受害人蒙受鉅額損失。

JPEX事件對香港虛擬資產的監管產生深遠影響,比如香港證監會特別設立「可疑虛擬資產交易平台名單」,協助投資者辨別可疑平台等作為。然因台、港兩地對虛擬資產採取不同的監理路徑,故筆者僅針對台灣虛擬資產市場之現狀與未來發展探討。

JPEX在台發展雖然時間不長,但透過大手筆的行銷手段,包括媒體網紅宣傳和代言、冠名贊助活動,甚至在台北黃金地段租下商業大樓等,霎時吸引了大批聲量與關注。然而事後來看,這些行銷費用有很大的可能是挪用了用戶存放在平台內的資金。

在營運上,JPEX憑藉傳銷手段的新手法,並標榜高息、高報酬的話術,提供遠於高市場正常水平的回報,同時結合無任何流動性與價值JPC代幣,欺騙投資人購買,短時間內在市場擴張並吸引大量資金。

面對此一重大金融騙案,由於當時JPEX屬於境外平台,並未在台登記,加以其時國內法規尚未完備之際,致使政府對JPEX落入無法可管的窘境,雖然檢方在今年起訴三位在台高層,但幕後首腦至今仍下落不明,投資人亦求償無門。

■區塊鏈教育有待向下扎根

在此事件中,可以看到兩個核心關鍵,其一是市場教育,其次為產業監理之重要性。首先,若拆解JPEX的手法就是最典型的資金盤或老鼠會騙局,在傳統金融市場這種手段並不新穎,然而換了一套說詞,加上「區塊鏈」、「加密貨幣」等字眼,為何就有這麼多人上鉤?這凸顯了市場在虛擬資產教育的不足,投資人未能建立正確的知識與觀念前就貿然投入,無疑才是最大的風險。

台灣虛擬資產市場發展不算晚,但至今仍相對缺乏一套完善的教育系統,更多的仍是來自業者或民間組織自發性的推動,比如筆者所參與發起的區塊鏈大學聯盟,近年舉辦多場反詐騙、反洗錢校園活動,目標之一就是將區塊鏈教育向下扎根,以助投資人建立好正確觀念及風險意識。未來若包含公部門在內的各方利害關係人,都能加強投入市場教育,進一步協助投資人理解區塊鏈及虛擬資產的基礎原理與應用,相信能讓此類事件更加得以防範於未然。

在產業監理上,我國過去一年以來已有長足進展,從指導原則頒布、產業公會成立,再到洗錢防制法修訂等,使得台灣對交易所各方面監管逐漸清晰,未來再有海外平台欲在台經營,政府也將具更強的管制力與執法權力。

■政府監理對象應擴及國際業者

不過,即便有了相關條文和規範,有效落實仍是關鍵。目前完成金管會法遵聲明仍以國內業者為主,而國內投資人最常使用的國際交易所皆不在此之上,代表國際業者仍未受政府規管,是否因此會造成監理漏洞,各方都在密切關注。

如同也曾對台灣投資者帶來巨大傷害的FTX事件。試想,若台灣當時有FTX.TW(類似外商在台營運實體),那麼是否我們就可以避免這些彎路?

更多工商時報報導
hold不住!最賣進口車也漲了
立院送冬至大禮 降稅 延至2024年底
純網路保險公司正式開放 金管會明年8月開始受理申請執照