對沖基金破產害瑞信大虧47億美金 末日博士示警:斷頭事件將再現...

邱立玲
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瑞信減少股息的配發,並改組高管,旗下投資銀行和風險部門主管將離職。(圖片來源/flickr)

因美國對沖基金Archegos資本清算破產,投資銀行瑞士信貸(Credit Suisse,下簡稱瑞信)遭受47億美元(1339億台幣)的鉅額虧損,因此,這家瑞士銀行業巨頭減少股息的配發,並改組高管,瑞信表示,旗下投資銀行和風險部門主管將離職。

關於Archegos事件,「末日博士」紐約大學史登商學院教授羅比尼表示,美國公債殖利率再次飆漲,將引發金融市場震盪,可能讓更多家族理財辦公司和避險基金步上比爾‧黃(Bill Hwang)的Archegos資本管理公司斷頭事件後塵。

上個月底,美國對沖基金Archegos破產倒閉,這家瑞士大型銀行承受最大衝擊,該公司為Archegos提供服務的部門遭受重大損失。在瑞信凍結與破產金融公司Greensill Capital相關的100億美元投資基金之後幾周,就出現Archegos危機。

首席風控長、投資銀行部門主管離職

瑞信執行長戈特斯坦(Thomas Gottstein)將繼續留任,但首席風控長華納(Lara Warner)周二將離開瑞信,投資銀行部門負責人欽恩(Brian Chin)將於4月底離職。

瑞信表示,美國銀行和高盛集團的資深人士邁斯納(Christian Meissner)將出任瑞信旗下投資銀行的主管。去年,該公司聘請邁斯納領導一個新部門,將財富等級最高的客戶與投資銀行聯繫起來。該公司特請前首席風控長歐奇森(Joachim Oechslin)回鍋,並任命一名臨時的法務部門主管。

遭遇Archegos和Greensill的雙重打擊,瑞信遭受多年來最大的考驗,這剛好發生在領導層換屆之際。一年前,瑞信被發現監視剛離職的主管,導致時任瑞信執行長(CEO)Tidjane Thiam被迫辭職,戈特斯坦才接任執行長。

瑞信股價一個多月崩跌25%

本月稍晚,瑞信的董事長羅納(Urs Rohner)將退休。將由Lloyds Banking Group執行長AntónioHorta-Osório取代。

近年來,瑞信經歷一連串「衰事」,因此,一次提列驚人的損失費用,這些費用導致收入降低,並減弱瑞信作為世界富人的財富儲存場所的聲譽。CEO戈特斯坦已承諾加強內部管理,避免意外發生。

為了增資,瑞信表示將暫停股票回購計劃,並利用資本和未分配獲利,來支付調降的股息。戈特斯坦和執行董事會其他成員不會領取2020年獎金,董事長羅納自砍部分薪水。

瑞信股價周二盤中上漲1.28%至10.29瑞郎,但是自3月初以來,瑞信的股價從2月底的13.13瑞郎累計大跌近25%。

儘管Archegos危機造成的漏洞很大,但第一季,銀行的強勁表現抵消部分損失。瑞信預計今年第一季稅前虧損為9億瑞郎,約9.6億美元。

董事會成立一個危機小組

瑞信表示,需要深入徹底審查與Archegos和Greensill的交易。瑞信強調,董事會成立一個危機小組,並聘請外部來幫忙調查。

危機引發董事會成員和戈特斯坦重新評估銀行該如何運作的基本問題。調查的結果可能會促使瑞信改變更可靠的財富管理特許經營權與的投資銀行的組合。

調查還將研究,即使瑞信近年來投入大量投資進行風險控制和監督後,但還是讓自己深入參與與Archegos和Greensill的交易。以Greensill為例,瑞信近年來對Greensill進行多次審查,但是都沒有發現問題,仍繼續擴大與Greensill的業務。

Greensill相關損失為15億美元

Greensill基金公司專門向企業提供短期預借現金貸款。該公司將放款公司的貸款打包為證券,賣給瑞信旗下4 檔私人投資基金。

但是在Greensill Capital發生財務困難後,瑞信在3月1日停止提供融資給Greensill。根據一份銀行內部備忘錄,其歐洲資產管理業務的主管和兩名基金經理將離任,後兩人曾為其陷入困境的Greensill供應鏈融資基金工作。

近期瑞信股價下跌,主要是擔心瑞信將被迫賠償Greensill投資人,可能需要數年才能從保險公司和Greensill借款人那裡收回資金。知情人士說,銀行內部初步估計Greensill造成的損失高達15億美元。

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