年終獎金逾8成做理財規畫

工商時報【記者魏喬怡╱台北報導】 最新中信銀「2015財管客戶新春理財」調查出爐。中信銀行表示，今年2月時針對財管客戶做年終獎金應用大調查，發現78％受訪者領有年終獎金及紅利，較去年成長近15％，其中83％積極運用此筆資金進行理財規畫，歸納理財規畫目的，近半數表示以「資產增長」為主要目標，其次是將資金作為退休或子女教育金，最後則傾向將資金投入保險保障。 中信銀指出，此次的調查時間自今年2月11日至2月24日止，有效樣本3,133份。結果顯示除了財富增值目的外，財管客戶同時注重中長期的理財規畫，開始準備退休生活、為下一代儲備教育金，讓自己和家人無後顧之憂。 其中，有34％的人計畫將此筆資金運用於投資理財規畫，其次依序為退休規畫17％、外幣或人民幣規畫12％、子女教育金、保險保障各占10％。 中信銀表示，就2015年投資趨勢來看，在外幣投資上，考量美國升息指日可待，美元將逐步走強，是投資組合中的理想標的。 此外，美國、歐洲、大陸、日本央行同步印鈔的熱錢榮景不再，全球貨幣政策分道揚鑣，除了美國升息態勢明確，歐洲、大陸、日本貨幣政策則持續寬鬆，多數國家經濟仍處低利環境，全球熱錢勢必對能創造高股利或高債息標的趨之若鶩。 中國信託投資顧問中心進一步建議，應以受惠低油價與有寬鬆政策加持的國家為主要標的，如大陸、日本、東南亞、印度。產業方面，則應尋找在全球股市漲多後仍有價值面及題材優勢的標的，如生技、健護、公用事業、地產。