彰銀衝個金 看好理財型房貸

工商時報【孫彬訓╱台北報導】 彰化銀行27日舉行法人說明會，彰銀強調，除了持續穩固原先的企業金融，今年將搶攻個人金融市場，其中最看好理財型房貸的成長動力；財富管理業務方面，彰銀則瞄準高齡化社會的長期照護信託商機，同時鎖定資產傳承需求帶來的業務成長動力。 針對資產傳承，彰銀指出，由於中小企業會有接班傳承需求，彰銀已成立高資產團隊，提供資產規畫、稅務諮詢客製化及家族信託等方案，從稅務面與非稅務面雙軌著手，提供有關全球化投資整體稅務規畫，並針對財富傳承需求提供家族信託，引進私募基金等商品，以差異化服務建立財富管理的新成長動能。 彰銀強調，今年個金重點商品是理財型房貸及消費貸款；財富管理方面，彰銀商品挑選以固定收益商品為主，提供年期較長的固定收益商品，以增加客戶收益，並以多元資產配置、大數據分析等方式，降低客戶的資產報酬波動度與投資成本。 至於保險，彰銀表示，會持續推動具獨特性、風險分散、低波動度、穩定報酬的投資型保單，配合長期照護相關法令實施，也會推動具長期照護給付性質的健康保險。 彰銀表示，今年也規畫在網路銀行建置「網路理財規畫模組」，以吸引網路族群使用，客戶可透過系統查詢資產配置，藉由理財規畫模組提供資產配置建議、投資模擬，若客戶同意投資建議，可直接透過網路銀行基金下單，並可透過系統追蹤投資標的。 彰銀指出，該行十分關注智能理財機器人發展，未來也規畫與網路銀行、行動App及財富管理系統充分整合運用，依據不同客群提供線上理財規畫服務，理財業務人員也可透過智能理財工具給客戶理財建議。