恐成境外勢力干預選情工具 法務部備戰 虛擬商品真騙局 灰色地帶藏3大難題
文/廖珪如
2022年地方大選即將開跑,除了政黨運作全面啟動外,國安系統也高度關注選舉金額大量流動可能帶來的風險。3月9日,法務部長蔡清祥宣示,將防範虛擬貨幣擾亂選情,指示調查局人員全力查察。
境外交易 現行法令難管轄
《財訊》報導指出,法界人士透露,虛擬貨幣具去識別、匿名特性,許多博弈業透過虛擬貨幣洗錢,選舉期間地下賭盤盛行,法務部也密切監控境外勢力透過虛擬貨幣贊助特定候選人,影響選情。
不過,令法界人士擔心的是,虛擬貨幣洗錢樣貌日新月異,但目前台灣能夠依循的法規及罰則並不清楚。這兩年被檢警鎖定的新力旺集團總裁莊周文,涉嫌以線上博弈平台洗錢海撈594億元遭到起訴,相關證據顯示他掌握虛擬貨幣交易平台,並透過該平台將博弈業獲利虛實整合套現,過程中許多酒店妹也透過他進行虛擬貨幣投資,全都血本無歸,但在現行法令下難以約束。
根據《財訊》報導,莊周文去年底交保時高調受訪,主張他在台灣沒有博弈交易,沒有客人、沒有金流,怎麼會有洗錢可能?幣圈人士指出,以台灣現行法令,若莊周文用虛擬貨幣在境外交易,法令確實難以管轄;就算可以管轄,以現有法令,最高罰鍰是1000萬元。這樣的罰則,可能讓很多人甘冒風險。就有合法交易平台工作人員勾結工程師,向投資者主張已經開發出套利工具,讓投資人委託平台代操,等到虛擬貨幣統統入手之後捲幣潛逃,製造資金流向斷點,增加司法單位查緝困難。
《財訊》報導指出,根據行政院洗錢防制辦公室的報告,近年來台灣5大虛擬資產犯罪態樣,包含詐欺、擄人勒贖、恐嚇取財(含電腦勒贖軟體)、強盜、竊電挖礦,其中詐欺占大宗,勒索都針對大型上市公司,研華、仁寶、華芸科技等都遭到駭客勒索。自2020年1月至2021年9月止,虛擬資產投資詐騙(含假借虛擬資產名義之投資詐騙)案件數達5200多件,詐騙金額高達28億元,顯示虛擬資產成為犯罪集團詐騙洗錢的工具之一。
虛擬通貨反洗錢協會理事長簡書永指出,台灣在《洗錢防制法》之下,於去7月已針對虛擬貨幣交易公布子法《虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法 》;不過,法令面臨3個挑戰。
依據現有法令,金管會僅管轄「國內設計登記者」,即使金管會也在研擬是否修訂成國內外登記者,但台灣對外國交易所沒有管轄權。
無法管理未登記者,也沒有強制規定所有從事虛擬貨幣交易者都要登記。
虛擬貨幣交易在台灣沒有行業別,經濟部尚未認定業別;也就是說,若認定為金融業別,以金融相關法令管轄,若屬於科技產品,則可能由未來的數位發展部,或者其他單位管轄。
這3項挑戰造成台灣虛擬貨幣交易很多灰色地帶。虛擬通貨反洗錢協會建議政府,經濟部應盡快設立行業別,同時相關機關應要求台灣合法交易所比照國際指引,在交易所內設有監控軟體,當交易所發現有不正常交易時,例如連續交易超過百筆,或者有客戶把幣打到暗網去時,應該要即時通報調查局。
當紅NFT 也須防範弊端
簡書永進一步指出,虛擬商品形態日新月異,全球金融體系現在最大威脅即當紅的NFT( 非同質化貨幣),其藝術品特性不在全球法規的幣別交易當中,新興的Defi(去中心化金融平台),可以進行虛擬借款等,也是潛在的威脅。台灣區塊鏈大聯盟召集人陳美伶認為,NFT如何防弊與興利,考驗著各國政府對於創新尺度的拿捏,在鼓勵創新之餘也要注意法令遵循,特別是反洗錢、反資恐的布局。…(本文出自《財訊》雙週刊655期)
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