Yahoo奇摩新聞 應對升息公股銀財管 瞄準抗通膨、高股息
公股銀行初步統計，2021年的財富管理業務表現亮眼，今年預估雖然金融市場波動可能較大，仍偏向股優於債的方向，而因應今年升息態勢，公股銀今年將鎖定抗通膨、高股息的投資方向。
公股銀的財管個別表現中，華南銀行2021年預估財管手續費收入約較2020年成長15％。第一銀行截至2021年11月，財管手續費收入較2020年同期成長約5％。彰化銀行財管手續費收入截至2021年11月約29億元，較2020年同期成長1.45％。
華銀評估，考量今年投資市場因基期墊高效應，預測機構大多預估全球GDP成長率均呈現下滑趨勢，惟資金面仍偏向寬鬆，投資氣氛仍屬樂觀，投資市場仍是股優於債。另外，因應通膨升溫，今年推展策略朝向協助客戶規劃抗通膨、高股息的資產配置，並持續強化客戶人身保障的保險推展。
彰銀評估，在今年美國聯準會（Fed）預計開始減少購債及升息1～3碼等因素影響下，市場震盪幅度加大，相關金融商品除美股與全球股市外，亦將著墨於高評等債券基金、公司債及存續期間較短固定收益商品。
其中，全球市場持續受到聯準會政策動向而波動，通膨議題仍屬市場關注焦點，惟考量基期因素，通膨干擾有望於第二季轉趨和緩；此外，過去經驗發現，長天期殖利率走勢將隨聯準會啟動縮減購債規模後而震盪走低，仍有利股債市後續發展。
今年第一季彰銀銷售基金部分將以美股、美國科技產業、平衡型基金為主，債券除以全球高收益債券為主軸外，高評等外國債券亦為投資首選。
一銀分析，在基金方面，預期升息因素影響，投資市場波動度相對提升，2022年在商品挑選上更為重要，將持續以客戶需求為導向，並聚焦熱賣基金標的，強化商品競爭力，提升獲利表現。
保險方面，一銀將配合主管機關強化國人保險保障政策，2022年持續聚焦具預留稅源及資產保全特色的「高保障型商品」，並引導營業單位以分期繳為銷售利基，再輔以投資型保險的銷量，以因應市場變化。
一銀已於2021年9月開辦「高資產客戶財富管理業務」，鎖定金字塔頂尖客戶，並以中小企業主為核心推展對象，提供金融服務與稅務規劃、財富傳承及企業接班等非金融服務，2022年一銀將深耕此一客群，為財管業務挹注手續費收入。
