投資人好有毅力！市場震盪下退休基金不停扣

政策推動的全民退休投資專案，成績如何今天（19日）揭曉。打先鋒的「好享退」基金優惠期已屆滿，繼續扣款留存高達9成，後續推出的「好好退休」專案未滿一年，目前也有2萬人參與。由於今年市場修正劇烈，退休平台上的基金已有負報酬，但多數投資人上半年以來維持扣款，反應出對於退休準備的重視。

金管會主委黃天牧上任後積極推動的退休理財專案，由集保結算所、投信投顧公會、證基會主辦，集保所屬的基富通證券執行，總共有「好享退」、「好好退休」兩大專案。基富通證券公布專案實施成果，「好享退」連續兩年限時開放申購期，實際扣款人數超過7萬人，優惠期屆滿24期後，扣款人數仍有6.5萬人，留存率超過9成。「好好退休」開辦不到一年，目前累積2萬人以上參與。兩個退休專案累計的扣款人數超過8.5萬人。

基富通證券統計顯示，正在推廣的「好好退休」專案，每月定期定額扣款筆數合計超過3萬筆、扣款金額達1.4億元；平均每人申購筆數、定期定額扣款金額同步成長，且由開辦初期的1.1筆、4500元，增加到目前的1.5筆、6700元。年齡層也有下探趨勢，參加「好好退休」專案的投資人，31到40歲的青壯年占比20%，僅次於41到50歲的29%、51到60歲的24%；累計40歲以下投資人，合計近4成比重並持續成長。基富通證券認為，專案的推動確實讓許多年輕人願意及早展開退休準備行動。

由於今年以來國內外股市修正幅度大，退休平台上的基金已陷入負報酬。以「好享退」專案的退休基金為例，截至6月底的近1年定期定額平均報酬率為-8.99%、近2年-6.34%，成立以來平均報酬率-1.41%。平均報酬率雖轉為負，相較國內外股市動輒兩成的幅度來得抗跌，且今年上半年「好享退」專案每月扣款人數與金額減幅小，投資人對於退休準備展現長期投資的耐心。

為了讓參與退休平台的投資人在市場動盪之際有更多的選擇分散風險，基富通證券也宣布「好好退休－全民退休投資專案」再升級，新增3個基金品牌、4個保險品牌，總計參與專案的基金公司24家、保險13家，專案基金將超過45檔。並加碼推出「買一送10」定期定額終身0手續費優惠。（張佳琪報導）