投資詐騙居榜首 刑事警察局揭前五大詐騙類別

立法院財委會立委今（11日）赴金管會進行銀行運用科技防詐的考察，並由北富銀的鷹眼聯盟及中信銀的神盾計畫業界同盟，進行簡報。此外，刑事警察局於會中提出最新的五大詐騙類別占比統計，位居榜首的類別為投資詐騙。

根據刑事警察局統計，前五大詐騙類別依序為投資、網路購物、解除分期付款、假愛情交友、假冒親友詐欺，比重分別占30.85%、21.97%、18.41%、3.56%、3.18%，總計占比77.97%；而「高財損」詐欺種類，占比依序為投資、解除分期付款、假冒公務機關、網路購物、假冒親友詐欺，分別為60.19%、9.6%、6.5%、6.16%、3.42%，前五大占合計85.87%

數位部對財委報告，已和北富銀共同推出「智慧金融AI防詐騙鷹眼系統開發計畫」，五大模型因子分別為當日轉入總額、當日轉出總額、帳戶餘額、單筆交易與餘額占比、單筆交易與上次交易的時間差，而風險變數因子，則包含約轉數量、單筆交易轉入及轉出、交易時間差等40多種。

中信銀則對神盾計畫指出防詐重點，包括金流層層轉帳、小額測試和大額進出、短期申請多項異動、共用裝置的IP、ATM地理位置異常等，是中信銀藉科技的力量打擊詐騙的五大利器。

數發部表示，112年攔詐75.7億元，較111年大增33.3億，另外北富銀的鷹眼模型，第一階段已偵測自主管制8,366戶、阻詐金額達2.8億元。

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