投資詐騙現場揭秘(上)——我在飆股與虛擬貨幣群組三個月的觀察經驗【秋逸靈專欄】

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【文/秋逸靈】

*以下有群組內的真實言論

初期——招募入群,拉攏關係

招募人加入群組(多為line、telegram)的方式有下列幾種:

  1. 透過電話號碼來傳送「推薦飆股」的或者是「加入虛擬貨幣平台」的簡訊。

  2. 直接撥打電話詢問。

  3. 透過臉書廣告與文案推薦。

  4. 透過要求內部成員「推薦朋友」。

  5. 直接加入line或者telegram群組。

而我遇到的飆股群組是第一種,虛擬貨幣群組則是第四種方式,也是最難拒絕的一種(朋友傳送的訊息都是與群組相關的,但又不能夠直接封鎖朋友)。

在群組當中會先相互分享一些經驗、甚至聊一些時事、生活化的話題,讓人對於這個群組失去懷疑其「目的性」的戒心。

群組當中通常有幾種「角色設定」,第一個是不太常參與大家寒暄聊天,只會固定推薦投資標的或者提供相關線上課程的「投資老師」,第二個是負責炒熱氣氛、與成員拉近距離、稱讚「老師」的操作很好的「美女助理」。

在我的經驗當中,助理根據群內投資人的背景、需求,會一一私訊關心,並且詢問是否有關注群裡的投資標的,甚至還提供要幫忙代操的選項。

最後一個就是在群組當中「穩定民心」的暗樁,每當有投資人要提出質疑時,這些暗樁都會出來「善意提醒」要維持群內的和諧,順帶又說「老師」與「助理」人很好的幫助大家賺錢,不要增添他們的辛苦或麻煩。

中期——推薦標的,指引操作

營造氛圍的同時,「老師」也會在群中推薦操作的股票標的。

這是在群組當中,由「美女助理」發送的操作指示訊息,「日期:9月9日
標題:機構帳戶漲停插隊買入操作
股票:2642宅配通,現價買入(漲停價)
股票:6499益安,現價買入(漲停價)
預計目標盈利:20%」

「警示:切勿外傳宣揚借出機構賬戶以及標的 如有發現情況嚴重者將取消名額及機構賬戶使用資格,買入後找我報備。」

群組中會要求成員照著老師的推薦操作股票,甚至還會有「幾點幾分買入」這類十分明確的操作指示,屆時就會有一群散戶跟進,初期也確實有人成功的「獲利」,這樣的小額獲利,也吸引了投資人更多的投入。

「從目前的日線級別分析,大盤正在沿著之前預測的震盪區間進行震盪整理,短時間短時間內因為量能無法衝破4000億大關,所以想要突破區間壓力位比較困難,現在大盤進入縮量整理階段,一旦量能跟上,大盤會再次蓄力拉升,目前的多頭趨勢還在,下跌風險較小,但是也不能大意,操作上一定要謹慎。」

在群組中討論股票、由「老師」推薦標的的時候,有人開始對於「老師」出現反對的聲浪,例如「App做假」、「自己的客戶聘請投顧年薪都要三千萬,不可能有人免費給予投資標的」,該位「美女助理」與群裡的「暗樁」,就開始說不能在群組當中「散布謠言」,並且更多的分享「老師帶大家賺了多少錢」、「老師免費帶大家賺錢」一類的訊息,試圖消去反對的聲音。

末期:拉攏「死忠粉絲」,收取高額會費

以下是群組要解散之前,群裡的「美女助理」傳送的訊息:

「需要加入會員的朋友這兩天可以給我私訊,下週會按照會員等級不同,重新組建操作群組,不同等級的會員享受的待遇也是不一樣的,當然會員等級越高,享受的福利也會越好,收益同時也會更高,上面我已經發出來了,你們可以忍著看看。」

「另外通知大家一下,大群在本週日會解散,從下週開始老師的左右線上課程和推薦的股票只針對會員朋友開放,請大家留意,想要參加同學週末這兩天記得提前找我等級報備,謝謝大家,提前祝大家週末!」

這就是最後一步的操作,在群組中反對聲浪越演越烈,頗有派系之爭感時候,「美女助理」就宣布要加入新的平台、軟體、群組,並且分「會員等級」。

光是初級會員,一年當中就要支付將近7萬元的會員費用,而最高的會員級別更是要繳交高達37萬元的會費。

這些群組會吸收投資人的會費與投資的資金(對投資人說資金存在「平台帳號」裡),並且營造一種「似乎」有穩定獲利的情況,當投資人說要領錢時,有可能會找理由拖延、以各種手續費、指導費等等扣投資人的收益,甚至是直接封鎖該投資人的聯絡方式,投資人連自己的本金都可能拿不回。

而他們以會費獲利,標榜一週的收益能夠有最高45%,但事實上股市交易有賺有賠,再怎麼厲害的投資人都沒有辦法保證穩定獲利,而且這個保證還向人收費,就是抓準了一般民眾想要賺快錢的心態。

投資不可能只有獲利而沒有風險,因此在這類的話術與經營模式之下,要學會辨識一些慣常的套路,並且不被套招,這類的群組會有很多不同的手法去引誘人上鉤,還是一個老觀念,想要不被詐騙,就不要有純獲利的貪念。

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