【教授耍廢賺2】在指數的道路上躺著耍廢就能賺 他的馬莎拉蒂靠這檔買單

0050的元老級投資人周冠男強調,指數投資應該隨便買、不要賣,並堅持長期持有。
0050的元老級投資人周冠男強調,指數投資應該隨便買、不要賣,並堅持長期持有。

台灣最老牌的ETF:0050(元大台灣50),截至目前規模已突破3千億新台幣,股東人數逼近65萬人,是存股族、小資族定期定額的最愛。不過0050要怎麼買才能有最佳報酬?0050元老級投資人、政大商學院副院長周冠男強調,謹記一口訣:「隨便買、不要賣」就對了。

周冠男從0050於2003年掛牌第一天,就買進持有至今,如今資產翻上5倍之多。而他為了犒賞自己長抱0050、成績漂亮,特別買了一輛瑪莎拉蒂,連車牌都挑0050。他強調,0050的投資秘訣在於:隨便買、不要賣。「不論從學術文獻還是歷史回測,都一再證實,不論市場如何震盪,大盤指數長線只會一路向上,唯有靠追蹤指數、分散標的的ETF,才能輕鬆賺錢。」

以最近50年來說,發生過數次世界或金融危機,從伊拉克戰爭、911事件、網路泡沫、雷曼金融海嘯、到新冠疫情,即便短線市場大震盪,但近50年美股平均卻翻漲112倍(含息),年複合報酬率達9.9%;而台股加權指數也從不到千點位置,至今漲到1萬6、7千點。

檢視0050從上市掛牌至今已經20年,算一算成立以來含息報酬率逾5倍,換算為年化報酬率約9.8%。「人類會不斷進步,指數長期只會向上發展,奉勸年輕人、學生,愈早開始買愈好。」周冠男堅定地說。

他解釋,由於0050是以台灣市值前50大的公司以不同權重組成,該ETF足以代表台股大盤指數。另外,買進一張相當於投資這50家公司,投資人不僅可參與市值成長,相對投資單一個股,還能分散風險與波動,是台股投資人相當便利的投資標的。此外,0050雖曾在金融海嘯衝擊下,來到歷史最低價28.53元,卻於次年快速反彈73.9%,反映台股企業優異的營運韌性。

周冠男再舉一個研究,只要投資指數或持有指數ETF長達40年,賺錢機率達99.5%,僅有0.5%會賠錢或持平。「人們寧可相信一夜致富的故事,或看專家預測走勢、抓飆股,卻不願相信統計數據,即便把99%賺錢機率攤出來,還是一意孤行。」周冠男說,投資關鍵在克服心魔,並且長期持有、抱得住。至於長期是多長?他建議,以20年為一個單位。

最後,他引用股神巴菲特名言:「若在錯誤的道路上,奔跑也沒用。」而他的投資觀超簡單,就是「在指數的道路上躺著耍廢。」


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