新打詐4法金管會配合研訂 金融同業照會、虛擬平台納入

行政院今天通過新打詐4法，金管會將配合研訂立法，未來金融同業將可照會遏阻人頭帳戶，另一大重點即是虛擬平台納入、虛擬資產帳戶也列入管理標的，等於將金流和幣流一起納入，防堵詐團從金流幣流端的移轉。

行政院今天通過打詐新四法，包括詐欺犯罪危害防制條例草案，以及科技偵查及保障法草案、通訊保障及監察法部分條文修正草案、及洗錢防制法修正草案三配套修法與立法，將包裹送立法院審議。

金管會這次將透過專法規範兩主體除金融機構外，也將虛擬資產服務平台納入。因此將有4個管理標的，包括存款帳戶、電子支付帳戶、信用卡及虛擬資產帳號同時納管，避免防護產生漏洞。

目前虛擬平台完成法遵和洗防聲明計有25家，未來若沒有登記，就會有刑責2年以下有期徒刑和併科罰金500萬。

金管會在金融防詐作為方面，未來將透過強化確認客戶身分+加強控管措施(如暫停交易功能、拒絕提供服務)，且會加入透過同業照會完備相關資訊，遏阻人頭帳戶。

在通報機制方面，未將保存相關資料及交易紀錄，並向司法警察機關通報。司法警察機關接獲通報後，應通知業者予以控管或解除控管。及時控管可疑帳戶遏止不法交易。

在金警聯防機制方面，金融機構配合執法機關建立聯防通報機制，即時圈存非法款項(虛擬資產)。 來及時阻斷犯罪集團之資金流竄。

在被害人遭詐匯出款項之返還，依司法警察機關通知，發還帳戶(號)內剩餘款項(虛擬資產)。儘速返還被害人遭詐款項。

免除保密義務及避風港條款方面， 業者為執行防詐工作，免除其應保守秘密義務。對客戶或第三人造成損害，不負損害賠償責任 。

至於罰則部分，未提供照會者相關資訊、未保存資料或交易紀錄、未配合建立聯防通報機制等，處新臺幣20萬元以上200萬元以下罰鍰。情節重大者，罰鍰提高5倍。

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