春節資金運用3分法 3大原則「鈔錢」部署

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記者 溫子豪 報導

今(10)天展開第1天春節連假,在「大開刷戒」前,得事先思考手上資金運用,以免過完年兩袋空空。台新銀行建議把握「扣除開銷」、「規畫存錢」與「提前理財」3大原則;國泰世華則提出「資金3分法」,增持外幣美元資產,放大年終獎金價值。

台新銀行提供理財3大原則,其1為「扣除開銷好運用」將手上資金扣除必要支出與降低利息較高的貸款,再針對剩餘資金做進一步規畫;第2原則為「規畫存錢好分配」,想好今(2021)年預計支出明細,並提撥一部分到儲蓄帳戶,避免支出過大而無法儲蓄。

第3原則為「提前理財好收益」,隨著歐、美、英各國陸續核准疫苗上市,預期全球金融市場將逐漸回復常態,在投資策略上,可在既有的固定收益部位下,適當加碼股性商品,採取「價值成長、雙軸並進」策略,掌握金融、能源、REITs相關類股及5G概念科技股,參與價值修復行情與長線發展。透過投資組合與定期定額方式降低回檔風險,在牛年掌握牛市聰明理財。

國泰世華建議「資金3分法」,將手上資金分為3等份,第1份為必要性開銷,像是過年期間的休閒花費、孝親紅包…等,第2份存入儲蓄帳戶,第3份用來投資理財,以此放大年終獎金的價值。

在投資策略上,國泰世華則提出3大心法,1、「適度增持外幣美元資產」,市場對美國將進一步擴大財政刺激政策充滿期待,從歷史數據觀察,在美元回溫不久後就能重拾強勢格局,可趁美元低檔之際入手。

2、「跟隨經貿政策掌握產業輪動機會」,預期各國將維持財政刺激政策,以引導景氣復甦,基礎建設帶動的原物料產業與出口國都將受惠,加上半導體、5G、AI應用等,都是好的投資標的;3、「定期定額紀律投資」,運用時間效果分散投資風險,循序漸進達到長期理財目標。

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