曾是加密貨幣小白,4年內就靠創業登上富豪榜!29歲的幣圈傳奇如何做到的?

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當後人談論起21世紀上半葉的資本市場變遷,加密貨幣想必會是繞不開的主題之一。加密幣問世僅10餘年,已掀起難容忽視的資金浪潮,成為眾多年輕人實現白手致富夢的捷徑,而幣圈公認最成功的「造富」傳奇——加密資產交易所FTX創辦人兼執行長山姆.班克曼-弗里德(Sam Bankman-Fried),4年前甚至還不曾買過任何比特幣。

FTX創辦人兼執行長山姆‧班克曼-弗里德(Sam Bankman-Fried) 圖/YouTube/FTX
FTX創辦人兼執行長山姆‧班克曼-弗里德(Sam Bankman-Fried) 圖/YouTube/FTX

 

有些媒體習慣用SBF(班克曼-弗里德的Twitter暱稱)稱呼他。今年10月《Forbes》發布美國400大富豪榜,年僅29歲的SBF以財富淨值225億美元登上第32名,成為全球30歲以下最富有的人,除了Facebook創辦人馬克・祖克柏(Mark Zuckerberg)外,歷史上從未有人如此年輕就取得此等財富成就。

而且FTX繼7月完成9億美元B輪融資後,日前又完成4.2億美元融資,估值衝上250億美元,握有FTX逾5成股權的SBF,財富淨值也進一步升至265億美元。在7月FTX融資前,他的身家「只有」87億美元。

然而第一眼望去,SBF和其他千禧世代Geek(科技宅)沒什麼分別。他頂著一頭捲曲亂髮,穿T恤、短褲上班,和朋友合租公寓,常直接睡在辦公室的豆袋懶人沙發上。他還是個素食者。他認為養殖場花6到8周折磨一隻雞,只為了讓人花半小時吃牠,一點都不合理。

FTX創辦人兼執行長山姆‧班克曼-弗里德(Sam Bankman-Fried)02 圖/Twitter/Sam Bankman-Fried
FTX創辦人兼執行長山姆‧班克曼-弗里德(Sam Bankman-Fried)02 圖/Twitter/Sam Bankman-Fried

 

今年稍早他接受《日經亞洲》採訪時自曝,自己是個嚴格自律的工作狂,很多時候都在辦公室裡過夜,只在員工「厭倦看到他出現」時才回家。他幾乎從不喝酒或出門度假,因為「就像閒置的軟體,長時間休息後大腦的運作效率會下降。」

對SBF靠加密幣交易致富,《Forbes》認為是諷刺的,在報導中如此形容:「他不是個加密貨幣的宣揚者,甚至算不上(加密技術的)信仰者。他唯利是圖,致力於賺取盡可能多的錢,僅僅是為了給出去(雖然他不確定會在什麼時候或給誰)。」

或許因為雙親都在史丹佛大學(Stanford University)法學院任教,SBF很早就被英國法學家邊沁(Jeremy Bentham)的功利主義吸引,認同應謀求「最多數人的最大幸福」,後來還自封為「有效利他主義者」,秉持著「賺錢是為了給予」的理念,22歲從麻省理工學院(MIT)拿到物理學學位後,投身華爾街,進入知名量化交易公司簡恩資本(Jane Street)工作。

華爾街 Wall Street 圖/Photo by lo lo on Unsplash
華爾街 Wall Street 圖/Photo by lo lo on Unsplash

 

2017年底,比特幣價位在6個月內從2500美元暴漲至近2萬美元,25歲的SBF察覺到潛藏的機會。他辭去了華爾街的高薪工作,創辦加密量化交易公司Alameda Research,開始逐利而居的生活。

他坦言:「我進入加密幣領域時,對加密幣是什麼一無所知。我只是感覺那裡有很多很好的交易機會。」

他發現,剛起步的加密幣交易市場效率不彰,他在美國買進1枚比特幣,可以到日本用高出至少10%的價格賣出,在南韓價差更高達30%。於是他和一起創業的朋友飛到日本,挖掘套利商機,每天可進帳多達2500萬美元,他說:「那是我所見過最瘋狂的交易。」

2018年底SBF轉赴香港,並在隔年5月成立FTX。不同於Coinbase等供新手買賣加密幣的平台,FTX以提供複雜的衍生性商品聞名,類似於投資銀行販售的產品,包括期貨、選擇權、波動率指數、槓桿代幣等等。 據SBF的說法,那些參與度最高且資金充沛的交易者可透過這類產品放空加密幣,在市場下跌時獲利。

FTX也提供所謂的「代幣化股票」,即發行追蹤市公司股票表現的代幣,包括特斯拉(Tesla)、蘋果(Apple)、GameStop等,作為一種權證,方便投資人24小時不間斷地交易,甚至還能用同樣方式購買「Pre-IPO合約」,投資未上市公司的股票。

Cryptocurrency 圖/shutterstock
Cryptocurrency 圖/shutterstock

 

在其他交易所還專注於交易加密幣時,FTX已先一步架構了更廣闊的市場。目前FTX的衍生品單月交易量已超過5000億美元,以日交易量計在全球加密資產交易所中位居前3,且今年上半年總交易量達1.875兆美元。

今年8月,FTX的美國子公司FTX.US收購了位於紐約的LedgerX。LedgerX擁有美國商品期貨交易委員會(CFTC)許可,可銷售加密衍生品,意味FTX又搶先幣安(Binance)、Coinbase和Kraken等同業,進入美國加密衍生品合約市場。

不過,SBF顯然還不滿足。他認為FTX的用戶仍不夠多,一直積極宣傳,如冠名贊助美國職籃(NBA)邁阿密熱火隊和F1賽車車隊Mercedes AMG Petronas,找來NBA球星柯瑞(Stephen Curry)等明星運動員代言等。最近連風靡棒壇的日本球星大谷翔平都加入了FTX的品牌大使名單,且FTX將支付大谷翔平FTX的股票及加密幣。

FTX 9月宣布將總部從香港遷至巴哈馬首都拿索(Nassau),跟著搬家的SBF透露,FTX仍在尋求併購美國證券經紀商的機會,以便向美國客戶提供股票交易服務。這代表FTX準備更直接地與羅賓漢(Robinhood)等新興線上券商搶食市場。他說:「這是為消費者打造一體化金融體驗聖杯而邁出的一步。」

參考資料:Nikkei Asia《Forbes》《New York》CNN

責任編輯:吳佩臻、錢玉紘

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