服務有錢人!凱基銀行打造無限卡、專屬理財規劃 瞄準高資產客戶

鉅亨網記者陳慧菱 台北
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當全球及亞太地區的高資產族群規模不斷增長,台灣高資產族群面臨國際市場的不確定性,加以自身資產傳承及理財規劃的種種需求,應如何透過專業機構妥善配置資產、創造財富?開發金 (2883-TW) 旗下凱基銀行打造全新的財富管理會員制度,針對資產達千萬客戶正式推出「尊富理財會員專案」,不僅提供業界特有的頂級會員專屬無限卡,更自建專屬的理財規劃團隊,以量身訂製的投資規劃解決方案及專家陪訪機制,要搶攻財富管理商機。

根據國際管理顧問公司凱捷管理顧問(Capgemini)2016 年財富管理報告指出,全球高資產族群的總資產從 2006~2025 年將成長 3 倍,達到 100 兆美元的規模,且動能絕大多數來自亞太地區。預計至 2025 年,亞太地區將佔全球高資產族群總資產的 2/3,超越歐洲、拉丁美洲、中東與非洲的總和。

而台灣地區的高資產族群比例也極具規模,依瑞士信貸 2016 年全球財富管理報告,台灣地區資產 3,000 萬新台幣以上的族群有 35.6 萬人,新台幣 300~3000 萬資產者則有 665.7 萬人,二者合計佔台灣成年人口的 38%,足見台灣地區財富管理市場的潛力。

為提供財富管理客戶更好的權益與服務,凱基銀行特別升級財富管理客戶權益,推出全新的會員制度,分為往來資產總額超過 100 萬的「昇富理財會員」、300 萬的「聚富理財會員」,並首度為千萬資產客戶推出「尊富理財會員」。三大類會員不僅各自享有提款、匯款等多項業務優惠,更為「尊富理財會員」特別規劃「尊富理財會員無限卡」,包括一年 6 次免費機場接送、一年 10 次機場貴賓室免費使用、海外消費無上限現金回饋 2% 等。

凱基銀行全新財富管理會員制的另一大亮點,就是打造「理財規劃團隊」,承襲中華開發金控強有力的總經、產業調研資源,凱基銀行更大手筆投資自建理財規劃團隊,集結擁有總體經濟分析、市場觀察、投資、稅務、保險規劃等綜合能力的專家,為財富管理客戶提供宏觀、跨領域的理財規劃解決方案。

依國際機構經驗,選擇資產管理者時,超過 8 成的高資產族群最重視「能夠透過調整投資組合強化投資績效」,另有接近 8 成高資產族群認為「能夠跨投資組合類別提升諮詢品質」、「提供更深度的專業」及「提供更多解決方案」,會讓他們更願意將資產移轉至該機構管理。

凱基銀行表示,這也是為何致力回歸財富管理基本面與客戶理財需求,以扭轉一般業界以商品銷售導向的模式。在凱基,每位理財專員必須透過內部訓練及考核認證來提升專業能力,並且與理財規劃團隊共同陪訪客戶。透過理專提供服務、理財規劃團隊提供市場投資建議,落實理財目標追蹤制度。
 

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