機器人理財 台灣有潛利

工商時報【孫彬訓╱台北報導】 機器人理財（Robo-Advisor）在台灣正當紅，全球基金交易網絡及金融科技公司Calastone，在台灣市佔率高達55％以上，其亞洲區執行董事陳博昱（Leo Chen）接受專訪指出，機器人理財在亞洲相當具有發展機會，在台灣的潛力強勁。 金管會日前同意「以自動化工具提供證券投資顧問服務（Robo-Advisor）作業要點」。陳博昱說，金管會同意後，台灣的機器人理財速度將非常快速，可以直接針對台灣投資人的需求推出更細膩的服務，但機器人理財的資訊系統建置「不是這麼簡單」，尤其是台灣民眾對於基金的需求快速變化。 以前台灣民眾偏愛B股基金，現在則是偏好配息基金、南非幣、澳幣等基金，所以機器人理財要成功，除了要貼近台灣市場，也要提高勝率，讓投資人的報酬率提高，協助解決累積退休金，不知如何投資的問題。 目前台灣方面，已經有32家銷售機構與Calastone合作，包含中國信託銀行、王道銀行、國泰世華銀行、台北富邦銀行、土地銀行、元大證券等銀行與證券公司，另外還有超過38家在台的境外基金公司與Calastone合作，台灣的基金交易自動化，已達8成以上，是亞洲之冠。 陳博昱說，近期已與台灣集中保管結算所洽談完成，未來基富通的介接將改成台灣集中保管結算所，由於台灣集中保管結算所的系統是與Calastone合作，因此也讓基富通將與Calastone促成合作，將在今年底、明年初完成介接。 看好機器人理財在亞洲的發展機會高，陳博昱說，主要是亞洲的貧富差距相對歐美等成熟市場還要更高，因此機器人理財崛起後，將帶給資產較少的人一個很好的投資機會，不需要昂貴的理財顧問，就可以在網路上得到稅務、理財、基金選擇等方面的完整資訊。 在全球協助投信公司、銷售機構建立基金交易自動化的Calastone，目前在台灣，已於2012年，與台灣集中保管結算所達成了一項新的開創性合作關係。 由於機器人理財崛起，後台的系統更為重要，陳博昱說，過去台灣都是由人工收單，現在藉由基金自動化，很快就可以將買賣輸入，現在機器人理財，藉由基金自動化，可以讓基金買賣更有效率，也降低風險。 Calastone的總公司位於倫敦，在盧森堡、香港、雪梨等地設立了分公司，公司的人數約120至150人，在英國、香港、新加坡、台灣、澳洲等地的市佔率均在5成以上。