比金融存股還香！國泰月月配ETF 00933B今正式成立 預計10/19掛牌上市

比金融存股還香！台灣第四檔月配息ETF-「國泰10Y＋金融債」（00933B）今（4）日正式成立，追蹤彭博10年以上美元金融債券指數，殖利率逾6%比存股金融股還優，預計將於10月19日正式掛牌。

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美國10年公債殖利率再創近16年來高，10/3收在4.8%。而美國眾議院議長麥卡錫遭罷免，美股四大指數同步下挫逾1%，道瓊指數瀉逾 430 點或 1.29%、標普 500 指數下跌 1.37%、那斯達克指數下跌 1.87%、費半指數下挫2.1%，科技股整體低迷。法人建議，投資人可趁難得的高殖利率時間點，布局便宜價位的債券ETF，放大投資收益。

00933B經理人鍾郁婕表示，據歷史經驗，2006年及2018年停止升息階段，債券市場多呈現上漲走勢，以上一輪升息循環(2016~2018年)數據觀察，若於最後一次升息(2018/12/19)後進場投資各類債券，相較於全球非投資等級債、投資等級公司債與美國20年期公債，10年投資級金融債表現最佳，持有2年報酬率逾41%，持有3個月、6個月、1年也分別有5.7%、14.5%、26.6%的報酬率，

整體債券ETF市場，今年以來大放異彩，從2022年12月30日截至2023年9月28日，受益人數自14.56萬人增加至73.27萬人，規模自新台幣1.20兆元，增加至1.67兆元。

國泰投信總經理張雍川日前在發表會時表示，00933B具有三大特色，一是發行價15元，對小資族親民好入手；特色二是月月配息，滿足投資人收息需求；第三是具備收益平準金機制，避免基金規模短期大幅膨脹，犧牲原有投資人的配息權益。

此外，張雍川指出，00933B也有三大優勢。一是只投資全球大型銀行，九成投資標的都是全球系統性重要銀行，資本體質強勁、違約率低，第二優勢是月月配息，提供每月現金流量。

第三是長期投報率非常驚人。回顧00933B追蹤指數彭博10年以上美元金融債券指數，2006年7月~2023年7月累計投報率達146%，比追蹤銀行股的MSCI全球金融指數投報率53%還高，張雍川也說「存金融股不如存金融債」。

• Yahoo財經特派記者 葉憶如：22年財經主流媒體資歷，從2000年Web1.0泡沫化到Meta元宇宙Web3.0，見證台灣大小企業集團興衰史，歷經國際5次金融危機。認為金融即生活，無所不在，再難的理財知識要淺白的說。無論老小都該理財，你不理財，財不理你。