火紅的永續發展投資新浪潮,你跟上了沒?

富邦投信
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永續發展近年來在國內外皆受到極大的關注,近兩三年國內市場上的永續投資金融商品如雨後春筍般陸續推出,然而面對創30年新高的台股,你知道該怎麼跟上這波永續投資新浪潮嗎?

富邦投信為台灣永續投資的具體實踐者

 

2019年富邦金控已連續三年入選DJSI道瓊永續指數「世界指數(DJSI World)」成分股,並連續四年入選DJSI道瓊永續指數新興市場成分股,在永續經營的決心與努力,已成業界標竿。

富邦投信身為子公司,延續母公司富邦金控的經營理念,除了在2017年推出富邦公司治理(證券代號00692)這檔ETF上市,開啟台股這波永續投資浪潮,2020年8月份將再推出「富邦台灣永續發展高股息基金」,主要著眼於在後疫時期,讓投資人有一個可以長期投資、也能抵抗風險的投資標的,希望藉由此檔基金,幫投資人篩選出重視永續發展的企業,因為這樣的企業,整體上獲利成長能力通常相對優異,有望成為高股息企業,股價更有機會勝過大盤。

近年來聯合國及世界各大主權基金開始重視永續發展,也就是在投資的過程中,將公司對於社會與環境之責任納入考量,根據IMF 2019年永續金融報告,全球永續基金規模於2019年10月已達8,500億美元,其中以股票型佔比最高、成長最快,台灣也隨之吹起一股永續投資風潮,今年永續發展相關概念商品,皆深獲投資人青睞,顯見永續投資已逐漸為投資人所接受。

台灣永續發展充滿投資機會

事實上,根據晨星2019年10月公布「晨星永續投資地圖 Morningstar Sustainability Atlas」,同時以環境、社會及公司治理等準則,檢視全球46個國家股市的永續投資機會,台灣評比為亞洲表現最佳者,顯示台灣充滿永續投資機會。

資料來源:晨星(Morningstar)2019.10.15公布;資料日期:2019.08.30
資料來源:晨星(Morningstar)2019.10.15公布;資料日期:2019.08.30

資料來源:晨星(Morningstar)2019.10.15公布;資料日期:2019.08.30

拿最近台股市場最熱門的話題—台積電來說,早就是國內致力於永續經營的代表企業,針對社會、環境、勞工、企業管理都進行許多努力,眾所皆知,台積電對整體台灣經濟具有顯著貢獻,同時致力環境維護,每年定期減少廢棄氣體排放,積極進行社會回饋,足以顯現台積電對永續經營的重視。此外更重要的是,台積電也要求上下游供應鏈必須要跟隨台積電的企業社會責任規範,才可以被納入台積電的供應鏈,是在台灣做的很明顯又成功的案例。

富邦台灣永續發展高股息基金8/12起發光募集

富邦台灣永續發展高股息基金有別於市場上的高股息基金,納入了永續發展的因子考量,而主要投資邏輯,將是由富邦投信投資研究團隊,從具備永續發展概念的標的中,先選出股息相對較佳者,再從中篩選出企業獲利能力較佳的個股。基於上述篩選邏輯,因成分股同時符合永續發展概念條件以及高股息條件篩選,故可兼顧永續發展概念與高股息等條件原則。

至於基金投資策略上,主要目的是希望透過永續發展的概念,挑出具有成長潛力或經營相對穩健的公司,並透過相對較佳的股利率提供投資人多一層保護,同時透過獲利能力篩選出具備成長力、獲利較穩定的個股,並從未來潛力同時評估填息表現,期望創造具備較佳報酬表現、長期相對穩健、並擁有現金流的優質投資組合。

儘管拜台積電大漲所賜,台股創30年新高,然而觀察1千多檔上市櫃公司表現,其實大多仍未創新高,因此富邦投信建議,目前選股不選市應是較佳的策略,此時選擇主動式操作的台股基金,有專業經理人來擇優選股,降低大盤波動影響,更可隨金融市場變化,動態調整基金佈局,操作靈活度高,因此,預期在台股高檔震盪下,主動式操作的台股基金更有機會獲得超越大盤的超額報酬表現。

富邦台灣永續發展高股息基金四大特色

資料來源:富邦投信整理;資料日期:2020.07.31
資料來源:富邦投信整理;資料日期:2020.07.31

資料來源:富邦投信整理;資料日期:2020.07.31

註:經理公司認為有必要(如市況變化足以對相關基金造成影響)可適時調整收益分配金額,惟本基金B類型受益權單位可分配收益,於經理公司決定收益分配金額後,若有未分配收益得累積併入以後之可分配收益。

 

【富邦投信獨立經營管理】

基金經金融監督管理委員會核准或申報生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書,投資人亦可連結至富邦投信網頁(https://www.fubon.com)或公開資訊觀測站(http://mops.twse.com.tw)查詢。有關基金應負擔之費用已揭露於本基金之公開說明書,投資人可至前述網站中查詢。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,基金投資風險請詳閱基金公開說明書。
【富邦台灣永續發展高股息基金】本基金風險報酬等級為RR4,此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險,無法涵蓋所有風險,不宜作為投資唯一依據,投資人仍應注意所投資基金個別的風險。
【富邦臺灣公司治理100基金】本基金並非由臺灣證券交易所股份有限公司(「證交所」)贊助、認可、銷售或推廣;且證交所不就使用「臺灣證券交易所公司治理100指數」及/或該指數於任 何特定日期、時間所代表數字之預期結果提供任何明示或默示之擔保或聲明。「臺灣證券交易所公司治理100指數」係由證交所編製及計算;惟證交所不就「臺灣證券交易所公司治理100指數」之錯誤承擔任何過失或其他賠償責任;且證交所無義務將指數中之任何錯誤告知任何人。臺灣證券交易所公司治理100指數係由臺灣證券交易所股份有限公司負責計算;惟臺灣證券交易所股份有限公司並未贊助、認可或推廣本商品。與指數值及其成分股清單有關之一切著作權均歸臺灣證券交易所股份有限公司所有。富邦證券投資信託股份有限公司業已就使用該著作權發行臺灣證券交易所公司治理100指數之行為,自臺灣證券交易所股份有限公司取得完整之使用授權。富邦證券投資信託股份有限公司業已自臺灣證券交易所股份有限公司取得使用臺灣證券交易所公司治理100指數之授權。本基金因採被動式管理方式,以追蹤標的指數報酬為目標,因此基金之投資績效將視其追蹤之標的指數之走勢而定。基於管理有價證券價格變動風險或為增加投資效率之需要,得從事證券相關商品之交易。當其追蹤之指數價格波動劇烈時,基金之淨資產價值將有波動之風險。此外國內外政經情勢、未來發展或現有法規之變動,均可能對本基金所參與的投資市場及投資工具之報酬造成直接或間接的影響。本基金自上市日起之申購,經理公司將依本基金每一營業日所公告「現金申購買回清單」所載之「每申購買回基數約當淨值」加計108%,向申購人預收申購價金。本基金為指數股票型基金,其投資績效將視其追蹤之標的指數之走勢而定,投資盈虧深受市場波動影響,風險報酬等級屬RR4,此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險,無法涵蓋所有風險,不宜作為投資唯一依據,投資人仍應注意所投資基金個別的風險。「基金配息率」不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率,基金淨值可能因市場因素而上下波動。
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