Yahoo奇摩新聞 熱銷平衡型基金前3大 富蘭克林穩定月收益勝出
今年以來科技股持續展現強勁的表現，特別是像輝達（NVIDIA）等公司公布的亮眼財報和財測，更加強了市場對人工智慧（AI）產業前景的樂觀情緒。投資專家認為，這波科技股的漲勢並非單純的熱潮，而是建立在公司強健的獲利基本面之上，眾多科技公司的成長和創新能力受到高度關注，但投資者在追漲的同時，仍需謹慎配置，避免過度集中，核心配置可以選擇攻守兼備的美國平衡型基金。
投資專家指出，根據台灣境外基金觀測站截至1月31日的資料顯示，近一個月淨申購前三名的平衡型（混合型）基金中，富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金近三年績效居冠，且波動度最低。進一步觀察配置發現，選股方面富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金主要的布局以高股利股票為主，雖然科技股後市並不看壞，但居高震盪的風險較大，選擇評價較低的高股利價值股可以降低重壓科技股的風險，相較於主要布局於全球股市，或集中於科技成長股，更能提供的分散的效果有限。
債券方面，富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金則以高息收的非投資級與高債信的債種並重，相較側重美國及歐洲的非投資級債，或以非投資級債及可轉債為主，以評估風險報酬的夏普值來看，富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金的表現勝出，在平衡投資組合風險與報酬的能力最佳。銀行財富管理中心提醒，在追求科技股趨勢的同時，投資者更應謹慎評估自己的風險承受能力和長期投資目標，高評價的科技成長股仍存在一定的投資風險，投資人應適度配置，而非完全依靠高成長股票，而使自己暴露在極高風險中。
因此，建議投資人保持理性，不要忽略投資組合的平衡性，應該將資金分配到其他具評價面優勢的股票和債券，平衡布局且同時掌握類股輪動的契機。這樣不僅能夠降低風險，還能夠在市場波動中穩健成長。
