理財健診-印度股市利多 定期定額降低風險

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工商時報【本報訊】

群益印度中小基金經理人林光佑:

以張小姐的收入以及投資屬性,以新興市場來看的話,包括印度、東協都是中長期表現看好的區域,但若是想採取更積極一點的策略,建議可直接考慮專注於印度市場的單一市場股票基金,透過定期定額的方式長期布局。

至於為何建議印度市場,主要是考量印度市場具有基本面穩、政策加持以及企業獲利轉佳三大利多支持,在新興國家中經濟成長透明度相對高,中長期表現看好,而透過定期定額的方式,不僅能參與印度市場成長的投資契機,同時也能降低進場的擇時風險。

從基本面來看,印度總理大選將於2019年5月展開,由於當前執政黨選票多來自於中低階層選民,因此選前對鄉村地區財政支出上有望持續加大,推動地方經濟發展,對於印度經濟成長與股市上漲都將有助益。

統計過去從1989年開始7次印度總理大選前後股市表現,大選前9個月至大選前,只有2009年那一次因為受2008年全球金融風暴延伸影響,跌幅20.57%,其餘6次都上漲,平均漲幅21.73%,暗示政策利多行情往往於一年前便開始發酵。

大選後印度的股市表現也非常亮麗。放眼整個亞洲,甚至全球,印度的經濟成長僅次於中國,且不少投資機構更預期印度未來相當有機會取代中國,成為下一個經濟強國,因此印股是在布局亞洲中不能缺的一環。在基本面保持穩健,明年即將舉行總理選舉利多加持可期下,印度後市不看淡。

短線來看,目前也是進場印度股市的好時機,統計顯示,自2010年來,9月份前10強的主要股市中,亞洲市場就占了5強之多,包括印度、台灣、菲律賓、韓國與日本皆榜上有名,繳出1.2%至2.26%的平均月漲幅;其中,印度股市、台股更是歷年9月亞股表現最佳的兩大市場。

由於目前距離張小姐預定出國念書的時間還有5年,若從現階段開始透過定期定額的方式投資印度基金,應有機會滿足張小姐所設定的投資目標,完成出國念書的夢想。

不過由於印度屬於新興市場,波動性本來就比較高,且又是單一國家股票型基金,因此建議張小姐除了要用定期定額的方式介入,也可以每半年去檢視一下自己的投資狀況,例如跌深是否應該加碼扣款,季報酬高達15%可以考慮先部分贖回,都可以更有效提高投資勝率。

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