監守自盜 京城銀理專遭起訴
工商時報【魏喬怡、彭禎伶╱台北報導】 今年銀行理專監守自盜案件頻發,其中,京城銀行台南營業部林姓女理專昨遭檢調起訴,金管會銀行局指出,京城銀7月時就有客戶發現存款金額不符向銀行反應此事,並以重大偶發事件通報金管會,京城銀行在確認損失金額後,會先歸還客戶資產,金管會也會在近期針對該行內稽內控疏失做必要處分。 銀行局指出,該名理專目前已遭南檢起訴,目前金管會會再就京城銀行內控疏失等缺失,依規定進行核處,據銀行法45條之一,銀行應建立內部控制及稽核制度,若違反規定將視情節輕重處以200萬元至1,000萬元的罰鍰,而對於涉及不法的理專也會要求銀行解職。 據南檢的調查,該名理專疑因股票投資失利,涉詐領31客戶存款超過5千萬元,時間長達十年,由於該理專知道部分客戶年紀較年長、退休或工作忙碌,且對金融商品購買方式不清楚或未仔細對帳等,進而取得信任並偽造申購文件等,一直到客戶7月間發現戶頭款項不符向總行反映,該名理專才自首,檢方昨日偵查終結,對林姓女理專、胞姊、母親及許姓友人等4人違反洗錢防制法案件提起公訴,並循線追回1,426萬多元。