統一發票給獎出包「多給20億」 華南銀挨罰400萬、102萬未追回

首宗統一發票給獎疏失遭金管會裁罰案例出爐！華南銀行去年（2023）6月6日凌晨代發統一發票獎金出包「多2個零」，原本該發出2025萬竟變20.25億元，受影響共142位用戶，未得收回金額一度高達918萬元；金管會針對資訊系統作業程序重大缺失，裁罰華南銀行400萬元。

華南銀行在2023年6月6日凌晨1時39分執行財金公司代發統一發票獎金入帳作業時，因系統轉檔時發生金額欄位移位，造成入帳金額多2個零，共計有3萬5952筆異常入帳，誤匯入金額達20.25億元，正確撥付金額原應為2025.89萬元。

銀行方雖在當日凌晨4時28分執行帳務更正作業，但部分客戶帳戶已轉出資金或代扣繳公用事業費用，導致帳戶餘額不足無法更正，受影響用戶共142位，未得及時收回金額高達918萬元；截至去年10月底仍有14位客戶未歸還款項，仍有102萬未追回。

金管會列出華南銀行4項缺失，包括未針對資訊系統轉換作業完善建立客戶權益保護措施、未確實執行資訊系統轉換作業相關規範、未確實執行重大偶發事件通報程序、查核報告未能完整提供事件過程。

金管會以違反銀行法第45條之1第1項及該條授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」（下稱內控內稽辦法）第3條第1項、第8條第1項規定，依銀行法第129條第7款規定，核處新台幣（以下同）400萬元罰鍰。

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