股災洗禮下「好享退」基金力圖抗跌 扣款流失率低成特色

·2 分鐘 (閱讀時間)

去年引發全民熱烈嚮應的「好享退-全民退休投資專案」,在歷經今年全球市場的上沖下洗後,到底績效表現與投資人扣款狀況如何?最新的統計顯示,專案內的9檔退休基金成立以來,報酬率比較好的幾檔介於5%到8%之間,表現最差的雖然是-0.23%,跟許多投資人手上基金動輒雙位數的跌幅相比相對抗跌。歷經今年以來市場的洗禮,專案至今還有近4萬人持續扣款,投資人流失率低成為專案特色。

(張佳琪報導)

前金管會主委顧立雄任內力推的全民退休投資專案「好享退」,是去年國內基金產業的盛事,9檔量身打造的退休基金也是國內首見。如今顧立雄已卸任主委一職,且今年以來全球市場受到新冠肺炎疫情重大衝擊,專案內9 檔退休基金的表現如何受到關注。

根據晨星以及Money DJ的統計,9檔退休基金成立以來,產品類型愈積極的績效表現愈好,平均報酬率最好的幾檔報酬率大約介於5%到8%之間。表現較差的一檔報酬率雖然是-0.23%,跟許多人投資人今年以來基金虧損狀況比較,已算是抗跌。從9檔基金的標準差來看,共同特色是波動度低。

「基富通」證券的資料顯示,「好享退」專案成立後,當時定期定額扣款人數有4萬1千多人,目前仍有3萬9千多人維持扣款,專案扣款人數流失率不到2.5%,目前每個月總扣款金額達3.5億。

參加這個專案的投資人多數是由去年十月開始扣款,扣款不久就碰上疫情亂流導致全球股災,隨後各國央行救市股市又強彈,投資人等於全程參與市場的大波動,並在半年多來有正報酬。這與過去股市只要崩跌,停損基金的投資人就會大增的現象不同,也顯示如果可以紀律投資,可以避免在最恐慌時殺出因而錯失迎接反彈的契機。

(表:基富通證券提供)