花旗棄消金 上海銀億元建財管中心

記者顏真真/台北報導
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花旗銀行棄守消金業務,國內銀行趁勢搶攻高端財管,上海商銀就斥資億元精心打造高資產財管傳富理財中心。(圖/上海商銀提供)
花旗銀行棄守消金業務,國內銀行趁勢搶攻高端財管,上海商銀就斥資億元精心打造高資產財管傳富理財中心。(圖/上海商銀提供)

花旗銀行宣布在台撤守消金業務,其中包括財富管理,為市場投下震撼彈,誰會接手也引發關注,不過,國內不少銀行早已鎖定高端資產客戶,國內老字號銀行上海商銀在取得第一波核准開辦高資產財富管理後,就斥資數億元於台北市超級精華區打造獨棟別墅傳富理財中心,為高資產客戶提供量身打造專屬理財規畫服務。

上海商銀總經理林志宏表示,上海商銀自去年底獲得金管會核准開辦新台幣1億元以上高資產客戶服務業務以來,就全力動員積極籌辦這項新服務業務,經過近4個月的努力,終於即將開始運作,並將負責推展本項業務的單位取名為「傳富理財」,包含該行的理財、企金、OBU及信託等領域的優秀同仁,並從外部招募具有私人銀行背景的營運、行銷及商品設計專才,再結合國內前4大會計師事務所的執業會計師團隊,將提供高資產客戶專業且全方位的差異化金融產品與服務。

上海商銀長期深耕重要核心價值客戶的往來關係,也積極開發OBU客戶,發展國際金融業務。林志宏指出,經過這幾十年來的努力耕耘,伴隨客戶共同成長茁壯,奠定了與客戶的深厚關係,「過去我們協助客戶打拼賺錢,未來我們將進一步為客戶做好資金規畫與資產傳承的服務」,成為客戶世世代代的最佳金融夥伴。

近年來國際稅務環境產生巨大的變遷,多項稅務改變的議題更是對台商有相當的影響,上海商銀自3年前即開始向客戶宣導包含共同申報準則(CRS)、經濟實質申報等相關議題,同時搭上「境外資金匯回專法」的實施,結合會計師專業諮詢,提供客戶全球資金配置的可行方案,並搭配家族傳承的設計與安排,滿足高資產客戶世代交替的需求。

上海商銀進一步強調,傳富理財將推出高資產客戶獨享的債券、衍生性商品、私募基金等金融商品,以滿足高資產客戶的理財需求,而私人銀行流行的融資交易,上海商銀的信託業務更是於數年前即已取得許可,也可以讓高資產客戶同時適用。

上海商銀砸上億元打造的傳富理財,位於台北市仁愛路設立獨棟隱密、獨立性高之專屬VVIP中心,提供高資產客戶尊榮的財管服務業務,除了提供客製化的商品,還有許多驚豔的禮遇,除了跨行提款、轉帳、匯款每月99次免費等交易手續費優惠外,更提供高資產客戶生日禮、機場接送、高鐵升等商務艙等特別權益。

林志宏期許在「高資產客戶服務業務」5月正式運作時,能持續加強產品研發能力,以提供更精緻的客製化產品方案,同時也要更用心服務,讓客戶享受金字塔頂端的禮遇,努力達成上海商銀為高資產客戶「傳富理財,成就未來」的使命。

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