華南金控：制度面缺失 非涉及洗錢

繼兆豐銀遭美重罰後，華南銀行紐約分行驚傳也遭紐約州金融服務廳(NYDFS)盯上，恐遭處罰。台灣財政部政務次長蘇建榮說，根據華南金控初步回報，此次為NYDFS例行性金檢，主要是有些制度面的缺失須要改善，並非涉及洗錢。金管會主委顧立雄21日表示，華銀有即時通報，金管會都有掌握進度，現階段密切關注中，也持續要求華銀配合美方進行改善。

自去年兆豐案後，財政部已要求公股行庫積極落實內控與法遵，但為何今年仍發生華南銀紐約分行金檢未過情事？蘇建榮指出，法遵成本高且非一蹴可幾，將持續督導。

蘇建榮表示，華南銀行紐約分行在去年的例行性金檢中已遭降評，今年仍有很多地方需要改善。檢查報告公布後，財政部會要求公股代表、華南金董事長吳當傑積極改善缺失。

顧立雄表示，金管會全程都有掌握訊息，但美國金檢的內容及結果尚未公布，金管會也不宜代為公布。華銀必須進行了解及處理，並提出改善計畫。改善需要時程，若有處罰，華南也要通報及揭露。

顧立雄指出，美國對金融業有許多評等包括風險、作業、資產品質等，只要評等往下調，就會要求改善，無法改善就會處罰，華銀目前就是有此風險，正提出改善計畫交給美方。

近年美國積極推動洗錢防制，大幅提升反洗錢遵循的要求，金融機構被視為洗錢防制第一線。為建立制度性反洗錢彙報與簿記要求，美國制訂銀行反洗錢法，在美所有金融機構都要遵守，對觸法者罰款不手軟。包括德意志銀行被罰5800萬美元、德國商業銀行被罰14.5億美元。

相關新聞影音