華南銀大數據 洞悉中小企業需求

自立晚報

【記者郭襄陽台北報導】長期深耕中小企業的華南銀行,是許多成功頭家的幕後助手,累積多年與中小企業主往來互動的豐厚經驗,透過大數據分析探索企業主財務需求,除了企業資金規劃外,在企業主個人資產有其他的隱性需求。

華南銀行去年底開始在北中南各地舉辦近30場「中小企業主理財講座」,協助事業有成、年屆退休的企業主保全並完整傳承辛苦打拼一輩子的財富,期許成為企業主的全方位財務管家。

在金融科技的浪潮下,華南銀行財富管理團隊藉由大數據分析,觀察到中小企業主除了在企業佈局陸續由第二代接班,在資產規劃上也有保值及傳承的需求,尤其是近期全球提高稅務資訊透明度的氛圍下,很多海外台商的資金可能產生持有海外所得課稅、遺產及贈與稅課稅的稅務風險。

華南銀行財富管理團隊運用大數據分析,邀請對於資產傳承有稅賦諮詢需求的企業主參加理財講座,透過專業會計師對於稅務議題及傳承規劃提供詳盡解說,並且提醒因應時下的稅制環境,企業主在資產傳承要有不同的思維。講座活動結束後獲得熱烈迴響,紛紛稱讚華南銀行對企業的服務不只是在公司財務架構給予協助,還能主動發掘企業主個人現階段面臨的問題,給予適時的關懷及諮詢服務,貼心的舉措已成功讓許多企業主開始把個人或家族的理財規劃交給華南銀行來服務,跟華南銀行的業務往來關係更緊密。

華南銀行藉由大數據分析瞭解企業主的需求,也結合理財工具提出最適合企業主的解決方案,避免許多企業主辛苦打拼一輩子,卻無進行資產規劃。因此華南銀行建議應該及早規劃預留稅源,定期進行財務健檢,善用銀行提供的專業諮詢服務,把畢生努力的財富妥善管理與傳承。

華南銀行特別針對中小企業主及高資產客戶在意稅務的議題,在「領航會員計畫」中加入免費稅務諮詢服務,加入華南銀行領航會員,可以享受高達19項尊榮獨享的禮遇,平常到分行臨櫃處理業務,也可以像出國快速通關一樣,享有優先叫號快捷服務,節省寶貴時間。又或者在中小企業主理財講座結束後,有不少企業主希望能進一步諮詢稅務

相關問題,只要是領航會員「獨享家」會員,就可以跟分行財富顧問預約,由合作的會計師事務所提供免費的稅務、資產傳承等相關諮詢服務。華南銀行今年適逢一百周年慶,期許繼續協助廣大的中小企業共創百年風華,世代永續傳承。2019/5/6

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