萬人退休準備大調查 「好享退」參與者逾半有信心達標

【記者劉小玲/台北報導】
·3 分鐘 (閱讀時間)
金管會主委黃天牧(左)、集保董事長林修銘(右)出席「萬人退休準備大調查」活動。
金管會主委黃天牧(左)、集保董事長林修銘(右)出席「萬人退休準備大調查」活動。

▲金管會主委黃天牧(左)、集保董事長林修銘(右)出席「萬人退休準備大調查」活動。

為了持續推動退休準備觀念,集保結算所與國內最大線上基金平台─基富通、山水民調、私校退撫儲金管理會合作,針對好享退、私校退撫參與者及一般民眾做了「萬人退休準備大調查」,進一步了解民眾對退休的需求。調查結果發現,已經開始退休準備的民眾,對退休後的財務更有信心,其中參與「好享退」專案的民眾有超過五成認為自己可以達到目標,更有近八成受訪者表示若有類似「好享退」專案產品也願意再投資,對退休準備態度積極!

這次萬人大調查的對象包括好享退參與者回收5,212份問卷、基富通客戶(未參加好享退)1,545份、私校退撫基金參與者1,602份、涵蓋22縣市之全體國人1,869份,合計達10,228份問卷,為國內所做過退休準備調查中,涵蓋對象最多、回收份數最多的一個,因此調查結果亦具有其代表性。

就投資理財工具來說,股票、保險仍是最受投資人喜愛的標的,其次則為基金與定存,而好享退投資人與基富通客戶在投資上相對積極,因此相較於全體國人及私校退撫參與者,在基金與股票投資的比例偏高。

集保結算所暨基富通董事長林修銘指出,值得一提的是,受訪者中有基金部位的投資人(好享退與私校退撫以外之基金),在這次市場三月大跌時,基富通客戶與好享退參與者分別有51.8%及43.4%逆勢加碼,而這些有加碼的人,不論是好享退參與者或全體國人,都分別有46%及50%的受訪者有明顯獲利,凸顯低檔加碼對投資表現的挹注明顯。

退休準備概念愈來愈受到重視,加上主管機關長期推動定期定額、紀律投資等正確理財觀念,去年由金管會提出,集保、投信投顧公會及證基會主辦,基富通平台執行的好享退-全民退休投資專案的投資人,在這次的調查中也表示對專案的認同。超過5千個受訪者中有67.5%表示專案實驗期兩年到期後(到期後仍可投資,享有同樣優惠)仍會繼續投資,29.4%表示還不知道,會繼續投資者中有28%表示會加碼扣款金額。

而沒有參加好享退的全體國人及基富通客戶中,分別有52.8%及73.8%受訪者在瞭解好享退專案後表達願意參加;至於好享退的參與者除了有85.2%表示會推薦親友參加外,也有78.7%表示有類似商品還會想再投資,對專案的認同度相當高。

林修銘表示,透過定期定額、長期紀律投資來做退休準備普遍受到投資人認同,今年經歷的投資市場大震盪也讓愈來愈多人瞭解到定期定額的好處,不僅整個市場的定期定額人數持續攀升,基富通平台每月定期定額扣款金額(不包含好享退)也已較去年底大增120%,呼籲民眾及早啟動自主投資,並用定期定額來為自己的退休生活做準備。