虛擬黑錢四竄 警政署特訓500幣流分析師

根據區塊鏈研究公司Chainalysis的報告，全球虛擬貨幣犯罪交易額從2020年84億美元上升至2022年206億美元，約新台幣6600億元。虛擬黑錢四竄，我國卻因金管會未能有效監管，讓追查犯罪金流陷入困境。為此，警政署目標特訓500名「幣流分析師」，高檢署、調查局也持續加強訓練，並採購軟體工具，全面向虛幣犯罪宣戰。

雖然在2021年底，行政院洗錢防制辦公室已將虛擬資產列為「非常高風險」洗錢管道，至今年3月詐欺民怨沸騰，在行政院強力要求，金管會才成為虛擬貨幣主管機關，不過金管會未立專法，而是採「業者自律」，無法遏阻虛幣黑錢流竄，檢警調只好自立自強，強化幣流分析能力。

警政署「科技建警」，從刑事局、各縣市警局到分局，都有科偵人員，需定期受訓，今年主題就是幣流分析。刑事局科技犯罪防制中心主任林建隆指出，已規畫11月先針對刑事局各外勤隊，各挑2人受訓，由具有犯罪防治與加密貨幣交易所等法務背景的專家授課，採實作訓練，針對「虛幣賄選」等時事題分組競賽查金流。

林建隆說，明年會在全台警局擴大訓練，依轄區特性以及最新犯罪趨勢，培訓一定比例的虛幣分析警力，主力仍放在刑事局與縣市刑大科偵隊，目標全台500人。

他說，科偵專業分工，不必所有警察都是有證照的幣流分析師，但派出所員警至少要懂虛幣是什麼，才能正確受理報案。刑事局將設計受理虛幣案件「例稿」，讓員警正確輸入錢包地址、交易序號，降低錯誤率，也減輕基層負擔。

此外，幣流分析仰賴軟體工具，根據行政院打詐綱領1.5版的預算，高檢署和調查局都要採購幣流分析工具，國外的1年授權帳號1套約100萬，警方傾向找國內廠商洽購。

近期雙北市警局也在密集召訓科偵人員，輔導考取幣流分析證照，甚至許多刑警自費考照。新北市警局長廖訓誠說，犯罪跟著數位生態進化，唯有縮小科技落差，警察才有辦法跑在犯罪之前。

為了扎根科偵人才，警察大學則開始在資管與刑事系開設虛幣偵查課程。警大校長楊源明說，將增聘專業師資，並與刑事局辦案實務結合。