衝刺手續費 行庫賣基金 鎖定平衡、債券型

工商時報【孫彬訓╱台北報導】 衝刺全年手續費，老行庫基金將鎖定波動度較低且具穩定息收的平衡型及債券型基金為核心配置，並於衛星資產配置股票型基金。保險部份將配合政府政策，推廣微型保險、小額終老保單、年金商品及健康保障型商品。 華南銀行主管分析，基金部份考量市場震盪加劇，將以波動度較低且具穩定息收的平衡型及債券型基金為核心配置，並依據市場行情的變化，於衛星資產配置股票型基金，增加投資組合的收益。 保險部份，則是因應高齡化趨勢，配合政府政策推廣微型保險、小額終老保單、年金商品及健康保障型商品，協助客戶退休規劃及安養照護，以保障客戶老年經濟安全與醫療照護需求；並持續引進高保障倍數及指定受益人架構的終身壽險商品，協助高資產客戶財產分配及傳承規劃。 第一銀行主管指出，為因應多變的國際經濟情勢，將持續推展定期（不）定額投資方式，以「分時擇點．分批投資法」來參與市場，克服市場波動的心理因素，長期累積資產，並依據客戶Life Cycle各階段需求，配置境內外基金、國外債券、高保障儲蓄險、年金險及還本終身保險等合適投資標的。 針對家族財富贈與、資產分配、二代接班等需求，規劃財富傳承信託，並響應政策推廣安養信託業務，協助年長及身心障礙客戶達成安養照顧及資產保全。 彰化銀行主管分析，基金部分將加強業務行銷策略；保險將持續推動，期能創造佳績，以超越年度目標。下半年個人金融，在個人貸款而言，將持續因應FinTech潮流，提供消費者更多元化的金融服務；主要重點商品將以優質客群房貸及理財型貸款為主。 土地銀行主管指出，基金及保險業務將均衡發展，多元推展財富管理業務，以客戶需求為導向，為客戶推介最符合需求且適合的理財商品，持續協助客戶找出適合自已的管理資產規劃，並強化臨櫃人員協銷能力，發揮全員行銷功能，提升客戶黏著度，增裕銀行的手續費收入。 合作金庫銀行指出，境外匯回資金優惠專法通過，為能掌握台商回流財管商機，已推出「傳家寶」家族理財專案，將鎖定台商企業主及高資產客群的家庭理財需求，以衝刺財管業務，今年全年的財富管理手續費收入仍以設定較去年成長10∼15％為目標。