被動投資蔚風潮 指數股票型基金夯

【記者劉小玲/台北報導】
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近年「被動投資」蔚為風潮,加上投資達人鼓吹被動投資的好處,買指數股票型基金(ETF)的股民大幅增加。根據集保大數據分析,677萬有庫存的股民中,高達99萬人持有ETF,占比達15%,比2019年的9%大幅成長6個百分點。

近年「被動投資」蔚為風潮,加上投資達人鼓吹被動投資的好處,買ETF的股民大幅增加。集保結算所大數據分析,在677萬有庫存的股民中,99萬人持有ETF,占比達15%,比2019年的9%大幅成長6個百分點。值得一提的是,從2011年到2014年,持有ETF的股民僅占有庫存股民的2%,幾乎沒什麼成長,即便從2015年到2019年,每年增幅也僅1至2個百分點,但去年卻出現爆炸性增長。盤中零股交易與定期定額買股制度推動下,可預期ETF占股民庫存比重將進一步攀升。

近年ETF成長原因與各大投信積極推出各種主題型ETF商品,例如5G、未來科技、永續高股息等,不僅搭上熱門產業順風車,投資人的選擇也變多,因此吸引更多股民加入購買ETF的行列。從集保大數據資料來看持有ETF的股民年齡層,發現占庫存比重較高的,全都是年輕股民。其中20-29歲股民就有高達27%持有ETF,30-39歲股民持有ETF的比重也有22%,至於超過40歲以上股民持有ETF的比重,就大幅下降至15%以下。有趣的是,0-19歲股民持有ETF的比重,竟然也接近兩成。

法人指出,此一分布狀況與ETF進入市場時間有關,年紀較長的股民進入股市時,市場可以選擇的ETF商品很少。台股最早的ETF元大台灣50,也是在2003年才成立,至今仍未滿20年,因此早期股民投資標的只有個股,即便後來開始買ETF,可能也不會占太高的部位。

至於未成年者多由父母開戶,目的是替小孩投資理財,多會選擇穩健成長、兼具存股概念的績優股。因此具有分散風險、穩定配息的ETF,就成為父母替小孩長期投資時的優質標的。