觀念平台－金融應用程式轉移至雲端前 需考量的三大重點

工商時報【John Van DeckerGartner研究副總裁】 近年來企業對財務規劃與分析（FP&A）團隊所要求的分析成熟度逐漸提升，讓許多金融應用程式主管感覺處在臨界點；他們開始減少關注金融應用程式移往雲端能帶來的好處，反而更在乎找到轉移至雲端的最佳方法。 國際研究暨顧問機構Gartner研究指出，有72％的組織預計在未來三年將金融應用程式與雲端連結，然而企業提出為數位轉型鋪路的解決方案後，常於評估階段面臨非預期的挑戰，特別在規模擴大和整合的層面上。 朝雲端邁步固然重要，但在建置相關技術之前，金融應用程式主管須詳細考量整體策略，避免面臨技術和使用者方面的瓶頸。Gartner預測當企業將金融應用程式擴展至雲端時，有60％會在系統整合過程面臨困境，而到了2022年，75％的FP&A應用程式環境需要專門的資料技術協助。 欲成功部署雲端金融應用程式、滿足當前財務需求並與時俱進，金融應用程式主管必須在形塑未來策略、團隊和解決方案時將幾項關鍵因素納入考量。若主管欲取得有效進展，需注意以下三大重點。 重點一： 技術成熟度 一系列新技術和功能正帶動金融管理解決方案（FMS）轉型，預測分析及能整合人工智慧、機器學習和機器人流程自動化（RPA）等新技術的出現，代表目前仍需仰賴多重第三方應用程式的設定，可能就快將遭到淘汰。 此外，FMS應用程式中有許多曾被認為獨立存在的功能，如核心金融等解決方案，都可望逐漸整合。當FMS功能日增，整合力將成為一項關鍵的策略性考量。 雖然人工智慧等新功能對應用程式主管有著強大的吸引力，但還是必須將商業價值放在第一位。許多主管常為了想跟上某項新技術潮流，而刻意找個問題來解決，但他們應該著重的是找出企業的實際需求，再據此打造FMS解決方案。 重點二： 轉向雲端的優勢 數位轉型和預測分析的需求不斷增加，但仍有許多組織在面臨更新時堅決維持在地端，而非選擇走向雲端。在技術和競爭者持續轉型之際，若組織仍無法瞭解轉向雲端的各項優勢，就必須承擔停滯不前的風險。 Gartner發現雲端解決方案較容易建置，未來無須大規模升級，所提供的功能也和地端解決方案相差無幾，後者甚至很快就會被超越。不過最重要的在於雲端解決方案是由財務金融而非IT所主導；現在財務金融部門已開始發展人工智慧策略，這一點將會是益發重要的市場區隔特色。 維持地端代表延用舊有流程而非盡力找出最佳方案，亦會過度依賴第三方和Excel。若競爭對手整合人工智慧功能，則得以提升洞察力，取得競爭優勢。 重點三： 選擇與建置雲端的最佳方法 若要成功部署雲端，首先必須了解金融應用程式升級的流程應由財務金融主導。雖然與IT協作是流程裡關鍵的一部分，卻只有財務金融部門確切了解哪些商業目標、技能和角色能優化選擇過程。金融應用程式主管應在選擇的每一步都保持嚴謹，確保選出最適合的方案。 在選擇應用程式上，遵循「簡單至上」的原則，確保應用程式符合組織架構和FMS的整體策略；限制客製化程度，且盡可能建置「中性」的紀錄系統；與公正的第三方討論此解決方案的功能面向，並需認知雲端應用程式終究屬於委外作業；換言之，主管必須對合作的應用程式供應商抱有全面的信心。 同時也應思考建置合作夥伴是否已接觸過組織使用的最新版應用程式、是否了解地端和雲端解決方案的主要差異、是否曾與軟體廠商成功合作。在建置期間也避免成為「純技術」升級，須開發多階段的專案計畫，找出變通方法，確保相關人員皆遵循變革管理規則。在解決方案與日常流程整合後，應開始評估組織現有的能力，分析在哪些領域中投資新技能可為組織帶來新的技術能力。