Yahoo奇摩新聞 詐騙、警示帳戶「雙升」 審計部點名：NCC打詐不如預期 虛擬資產業缺乏監管
審計部112年度中央政府總決算審核報告近日出爐，其中針對政府推動打擊詐欺執行情形進行查核。（攝影／徐岳鋒）
審計部29日發布2023年中央政府總決算審核報告，針對政府推動打擊詐欺執行情形，審計部指出，詐欺案件發生數與財損金額仍持續增加，各部會應持續採取精進措施，其中，NCC雖在去年6～12月共攔阻詐騙簡訊444.6萬則、人頭門號停斷話1157門，但達成情形與原先目標相比仍不如預期。
立法院至今已三讀通過《洗錢防制法》修正案、《刑事訴訟法》部分條文修正案，加上先前已通過的《詐欺犯罪危害防制條例》、《通訊保障及監察法》部分條文修正案等四法，期盼各部會應盡速針對相關子法進行後續修訂以及配套措施，以利於有效打擊詐騙。
審計部點名NCC打詐不如預期，去年詐欺案近3.8萬件、財損88億
「打詐國家隊」主要是從4個打擊面向提出策略，包括內政部負責「識詐」、NCC負責「堵詐」、金管會負責「阻詐」，法務部則負責「懲詐」。
根據行政院打擊詐欺辦公室統計，2023年詐欺案件發生數為3萬7984萬件、財損金額 88 億餘元，其中，案件數比上一年度的2.95萬件增加28.72％、財損金額也比上一年的73 億餘元增加21.17％，顯見詐欺案件發生數與財損金額仍持續增加。
行政院於2023年6月9日推出「新世代打擊詐欺策略行動綱領1.5版」，預計2023、2024年將投入14億餘元預算，去年底合計決算數為8億餘元、預算賸餘696萬餘元，執行半年期間以來，成效包括透過電視及網路等教育宣導總計觸及3億餘人次、攔阻詐騙簡訊444 萬餘則、人頭門號停話1157 門、查獲電信詐欺集團數1354 件等。
但審計部點名，國家通訊傳播委員會（NCC）擔任「堵詐－電信網路」的統籌機關，訂定「每年攔阻簡訊3000萬則」、「每年人頭門號停斷話5000門」等2項分項指標，但NCC針對分項指標未配合滾動修正，去年6至12月合計，攔阻詐騙簡訊444.6萬則、人頭門號停斷話1157 門，占分項指標目標值僅14.82％、23.14 ％，達成情形未如預期，認為應持續精進堵詐措施。
警示帳戶聯防機制成功圈存比率偏低，逾9成財損金額被轉出或提領
針對內政部，審計部報告中提到，為了及時攔阻受騙款項遭歹徒提領，目前已建立警示帳戶聯防及疑涉詐境外帳戶預警機制，但根據統計，警示帳戶聯防機制第一層帳戶（受害人匯款帳戶）成功圈存金額占詐欺案件財損金額比率未達1成，超過9成財損金額已被提領或轉出至其他帳戶（第二層以上帳戶）。
審計部指出，第二層以上帳戶列為警示帳戶占比明顯偏低，加上公司法人等帳戶多數也未經設定警示帳號，不利阻斷被害款項流出，審計部認為，內政部應該研擬解決執行問題，或研議訂定相關認定標準供受理報案警察機關基層員警遵循。
另外，部分警察機關受理報案後，未及時在165反詐騙系統平臺開立案件，且刑事警察局也未定期追蹤165反詐騙系統平臺轉介案件後續辦理情形，不利案件偵辦作業；另外，部分網路涉詐案件也沒有依照規定落實165反詐騙系統平台填寫涉案網站資料，不利於蒐集通報詐騙網站、違規投資廣告，即時阻絕詐騙發生。
涉跨境電信詐欺引渡國人回台受審，但礙於境外取證不易、不利後續追訴
在法務部部分，審計部指出，雖然法務部成立打擊跨境詐騙犯罪跨部會平台會議，與多國洽簽司法互助協定，已首度成功引渡在外涉跨境電信詐欺案國人返台受審，但因未能在引渡時，將案卷資料及犯罪證據等隨著犯嫌回台，或受限於證據能力不足等情事，不利於後續追訴及審判作業。
且為了因應詐欺罪案件遽增，法務部推動以臨時人員方式增聘檢察官助理，但審計指出，部分檢察官助理並未專責偵辦詐欺案件，或就任後未滿半年，已有1成多的人員離職，異動頻繁，不利強化偵查輔助人力。
另外，法務部為了提升打擊犯罪效率、追緝金流效能，去年9月建置金融資料調閱電子化平台，截至今年4月底止，該平台已針對38家銀行（含郵局）、9家電子支付業者及23家信用合作社，完成介接。
但審計部認為，該平台並未涵蓋農漁會、第三方支付業者，根據臺高檢說明，由於各農漁會分部家數眾多（1159家），須逐一進行專線網路連線架設及功能測試，目前仍在持續建置中，另外，第三方支付業者也因眾多且規模不一，需逐一與業者簽訂契約，較為繁瑣耗時，這顯示平臺介接機構仍不夠全面，恐產生無法阻斷不法所得移轉、影響查緝成效情事。
金融機構示警帳戶連年增加，虛擬資產業缺乏法律監管
除此之外，根據內政部警政署統計，2021至2023年度詐欺案件發生數分別為 24724件、29509件及37984件，連年增加；而金融機構警示帳戶也同樣連年增長，根據金管會統計，2021至2023年金融機構警示帳戶總戶數則分別為64678戶、90813戶及118356戶，呈現增加趨勢。
審計部指出，金管會陸續推動多項阻詐措施，但本國銀行期間仍發生銀行行員勾結詐騙集團，審計部認為，金管會應積極研議強化共通性偵防及防範作業原則，並督導金融機構精進員工異常行為管理機制。
另外，為了加強監管虛擬資產業者，金管會已訂定相關指導原則，但審計部指出，相較亞洲鄰近國家，針對虛擬資產業者仍缺乏統一的法律監管規範，其監理強度有待強化，建議應積極完善相關法制建構，來保障消費者權益。
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