警示帳戶數前5多銀行 遭金管會約談列管

卡優新聞網

記者 張家嘯 報導

針對警示帳戶數量多的銀行，金管會啟動專案列管。為防堵詐騙事件，金管會已約談警示帳戶最多的前5間銀行，執行專案列管，定期追蹤業者改善情況，包括臨櫃申請調高額度時，須有內部審核機制，並每季觀察警示帳戶是否減少。

根據2022年警察機關通報，歸類「假投資」的人頭帳戶共2萬4,262戶。其中通報警示帳戶數最高者，為去(2023)年有行員涉及詐騙的1家大型民營銀行，通報的警示戶數7,915戶、占比32.6%最高，遭金管會緊盯。

金管會表示，已經約談或要求注意改善的銀行約有5家，像是中國信託先前因辦理客戶調高網銀轉帳，以及ATM提領日限額作業發生缺失，遭到裁罰處分，後續提出改善計畫，也持續了解改善情形。

銀行業者觀察發現，警示帳戶通常是開戶比較久的帳戶，而本來已經有的帳戶許久未動用，當客戶突然申設網銀、提高轉帳額度等，就會提高警覺，進行臨櫃關懷詢問。

同時，金管會正研議加強企業戶開戶審查，若企業戶被列為警示帳戶，對同一名公司負責人現有的其他企業戶，以及開新戶是否應強化控管進一步討論。依照現行規定，警示帳戶的擁有者若法人公司，雖然該公司在其他銀行帳戶也會列管，但此公司的負責人，僅會被列為第二類帳戶嚴管，未來希望強化做法。

另外，因應洗錢防制法修正，無故提供帳戶帳號給他人使用，將被列為「告誡戶」，新措施即將上路。金管會說明，未來遭通報為「告誡戶」的自然人，5年內不能到其他銀行開戶，目前39家國銀都與警政署的API串接，銀行第一線在接到客戶的開戶申請時，便能查察是否已被列為「告誡戶」。

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