警示帳戶最多前5家銀行 金管會列入專案列管

人頭帳戶猖獗，金管會表示，已約談警示帳戶數最多的前五家銀行，並列入專案列管對象，要求銀行訂定改善計畫。銀行局補充，會定期追蹤銀行改善情況，觀察銀行每季警示帳戶數是否有下降。

銀行局局長莊琇媛表示，因為有幾家銀行警示帳戶數較多，去年有列入專案列管，請前五大銀行來談，並列出改善計畫，其中有一家銀行因為後來還有詐騙的個案，有被裁罰，因此積極改善，並針對客戶申請調高額度，從原本的直接通過改為內部審核機制。

莊琇媛指出，改善計畫是各家銀行自己訂定，看當初是否在控管上有缺失，銀行局有定期在追蹤銀行的改善情況，看銀行新增的警示帳戶是否每季有在下降。

莊琇媛表示，就銀行的觀察，警示帳戶通常大部分都是較久以前開的戶，通常是本來就已經有的帳戶，但久未動用，突然客戶申設網銀、提高轉帳額度，銀行就會提高警覺，進行臨櫃關懷提問。

警示戶如果是公司戶，公司負責人還可不可到處開戶？莊琇媛表示，去年底有請銀行公會研議，公司戶如果已被列為警示戶，負責人還能不能到其他銀行開戶？相同負責人的其他公司戶是否會被列為衍伸管制帳戶等，目前銀行公會還在研議中，但多家銀行已經開始自主加強控管。

莊琇媛表示，因應告戒戶將於第一季上線，如果發現是遭到通報為「告誡戶」的自然人，有規定五年內將不能到其他銀行開戶，三十九家國銀都有與警政署的API串接，銀行第一線在接到客戶的開戶申請時可以查是否已被列為「告誡戶」。