財富自由提早達陣! 第一銀行「薪轉戶專區」 創新金融平台電商化

除了每個月薪水轉入的功能,你知道自己的薪資轉帳帳戶,還有什麼福利嗎?去年底於金融界有「奧斯卡」美譽的「臺灣傑出金融業務菁業獎」中,以「薪資管理平台」首度榮獲「最佳財富管理獎」優等獎的第一銀行,打破銀行過往只有VIP 高端客戶才享有財富管理服務的傳統,為42萬薪轉戶打造專屬理財平台。除了透明化薪轉帳戶各項優惠福利,更導入AI大數據科技,為個人規劃有用的理財資訊,並進一步串聯食衣住行育樂各場域異業夥伴,推出專屬產品與優惠,創造多元財富管理新動能。第一銀行數位銀行處呂經理表示:「財富自由是所有上班族的夢想,第一銀行的『薪轉戶專區』,期待能讓上班族輕鬆提早達陣!」

實際問卷訪談 找出薪轉戶的需求
根據統計,台灣受雇勞工人數約790萬,佔總人口數1/3,第一銀行的薪轉戶就有42萬戶之多。第一銀行數位銀行處呂經理說:「數位化浪潮下,各產業與客戶間的經營互動方式已發生顯著改變,銀行需了解客戶真實生活需求,以打造『零時差』、『零距離』、『零阻礙』的數位金融服務。」

為落實薪轉客戶服務,第一銀行自2015年起,透過團隊運用設計思考工具、問卷調查和焦點訪談等方式,積極挖掘薪轉戶心聲與需求,2019年甚至針對與一銀合作之某大型電子業及航空業員工進行「一對一」的接觸,蒐集薪轉戶對銀行的期待。

呂經理說:「我們很驚訝的發現,絕大多數的薪轉戶都不知道公司當初幫自己洽談到哪些薪轉福利。」原來,銀行在開發薪轉企業時,在乎的是企業本身的金融服務及企業主自身需求,往往對員工未能提供完善的服務與諮詢管道,導致薪轉企業雖然與銀行簽訂了撥薪服務且獲得了員工優惠,該薪轉員工卻未必知道內容,正因為如此,薪轉戶在需求未獲滿足情況下,往往無法與撥薪銀行有長期往來關係。

一銀更進一步發現,薪轉戶第二個嚴重的痛點是「我得不到」,也就是說,薪轉員工無法從薪轉的銀行,獲得客製化經營與專屬服務。呂經理解釋:「過往因銀行分行家數、數據資料、分析能力及理專人數有限,在財富管理的經營上僅能秉持82法則,也就是花80%的時間來服務資產前20%的高端客戶,因而無暇照顧其他80%客戶,導致大量的薪轉客戶無法獲得個人化財富管理建議,並進行資產有效配置。」

全新打造客製化的薪轉戶專區
在知道薪轉戶的需求後, 一銀為了獲得客戶的信任,決定打造一個能滿足薪轉客戶需求的數位新平台。

薪轉戶專區以客戶實際的回饋為基礎,從巨量薪轉客戶的撥薪紀錄、往來消費金流、消費行為、及瀏覽網頁等資料,加上設計思考工具的運用,描繪出薪轉客戶的喜好、消費脈絡,成功為薪轉戶客製的經營平台。

運用數據分析打造個人化經營新模式,透過資料篩選、建模及分析等數據探勘,蒐集客戶生命週期重要實體與數位通路上的各種金融交易軌跡,接著透過AI模型運算,讓薪轉戶專區做到千人千面「超個人化」,更可在理專、電銷、客服的操作系統上顯示對應推廣話術,便於360度全視角、全通路的提供客戶服務,更打造「薪資明細」與「任務中心」等功能,提供方便且透明資訊及對遊戲化闖關任務的期待,以落實薪轉戶的數位化經營。

另一方面則擴大與食、衣、住、行、育、樂各場域之異業夥伴合作推出薪轉客戶專屬的產品、服務與優惠,隨時隨地提供超越客戶期待的多元驚奇體驗,創造更多銷售動能的同時,也達成客戶導向、活化經營的目標,並做到「金融平台電商化」。

薪轉戶專區滿意度89.3% 產品滲透成效最高成長13倍
「薪轉戶專區」成立一年半以來,已經有超過209萬的瀏覽次數,統計發現,薪轉戶專區滲透率持續提升至72.7%,且面臨疫情嚴峻的情況下,薪轉戶每人平均總資產仍有9%的逆勢成長。此外,透過自動化行銷機制、年節活動及房屋交易網異業合作,薪轉戶專區短短三個月就創造黃金存摺成交量成長2.8倍、基金成交量成長超過2倍、信用貸款成長1.9倍、房貸承作量超過新臺幣11億餘元,成長約13倍等佳績,薪轉戶專區的成功,可說是客戶與銀行雙贏。

獨厚薪轉戶最新好康:薪轉總動員再抽iPhone 13 及 30 萬點 LINE POINTS
第一銀行力挺薪轉戶的行動仍在繼續!即日起至12/31,推出「薪轉總動員」好康活動:

好康一:登入「薪轉戶專區之任務中心」完成四項數位化任務,包括更新個人資料、更新投資風險屬性評估、綁定第一銀行 LINE 官方帳號個人化服務及申辦iLEO 數位帳戶,即可抽 LINE POINTS 100 點,名額多達 3,000 組。

好康二:將好康一活動分享給第一銀行薪轉戶好友,當推薦人與被推薦人均完

成任務,兩人都可獲得 iPhone 13 pro Max 256G 抽獎機會,推薦越多,得到獎品的機會越大!

第一銀行貼心的薪轉戶專區,讓客戶不僅可以享福利、理財,還有大獎可以拿!未來一銀還將結合『薪轉戶專區』與『多元異業生活場域』,形成『薪』時代之異業聯盟生態圈,啟動『薪』平台獲利引擎,成為客戶最重要的財富管理管家。」

第一銀行官方活動網站
https://firstbk.tw/payrollevent/
活動對象:限第一銀行薪轉戶(含行員)