買蘋果概念股,不如直接買蘋果?秒懂美股4大指數,投資全世界!

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近年來越來越多國人投資美股,到底美股有什麼魅力與優勢?《單親雙寶媽買美股,每月加薪3萬》作者張秋萍表示,美股整體市值是全球最大,加上監管嚴謹,資訊透明度高,有許多好公司、指數型基金(ETF)可供挑選,因此吸引全球最聰明的資金投入,其中S&P 500指數成分股集合了全球最具長期競爭力的公司,大都是全球各產業領頭羊,整體流動性、長期投資報酬率都優於台股。

「台股投資人喜歡投資蘋果概念股,我則直接投資在美股掛牌的蘋果(美股代號AAPL),這樣不僅可以降低投資風險,報酬率也更高。」張秋萍表示,代工是台廠的強項,但這也意謂著要仰賴蘋果、特斯拉等品牌大廠的訂單,一旦這些概念股的巨頭蘋果和特斯拉因商業考量而取消或減少訂單,其相關概念股勢必會讓投資人惶然無措。

舉例來說,在2015年、2017年蘋果因產品銷售不如預期而砍單,導致一票的蘋果概念股走勢大幅拉回。觀察蘋果與蘋果概念股大立光(3008)的股價走勢,可以看到,2015年後半蘋果小幅拉回,但大立光卻有超過50%的拉回幅度;2017年大立光拉回逾36%,蘋果卻不跌續漲、不斷創新高。

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蘋果的營運及股價表現
明顯超越蘋果概念股

美股及台股大盤在2020年3月下旬新冠疫情最恐慌的時候落底,之後蘋果股價迭創新高,截至2022年1月13日止漲了2倍;大立光股價則盤跌了4成多(主要係因採用其高階手機鏡頭的大客戶華為被美國封殺而無法出貨,加上蘋果刻意培養的新供應商如玉晶光等崛起),大立光一直盤整到2021年10月才開始小幅回升。

由於蘋果長期累積了龐大的死忠用戶,打造了穩固的生態系(Ecosystem),即便手機、筆電等自有品牌商品銷售不如預期,但它仍然可以靠影音內容訂閱、App Store程式銷售平台、Apple Pay等服務大賺,甚至將代工訂單轉給報價較便宜的中國代工廠,台灣蘋果概念股就會面臨痛苦的調整過程。

投資美股就是投資全球
不必擔心自己英文不好

投資美股一定要認識以下4大指數:道瓊工業平均指數(Dow Jones Industrial Average,簡稱 DJI)、標準普爾500指數(Standard & Poor's 500,簡稱 SPX)、那斯達克綜合指數(Nasdaq Composite Index,簡稱 NAS)、費城半導體指數(PHLX Semiconductor Sector Index,簡稱 SOX),相關資訊詳見附表的說明。

投資美股多年的謝宗翰醫師指出,投資美股就是投資全世界,可以大大開拓自己的眼界。一般投資人對美股較陌生,擔心自己英文不好、線上開戶很困難,他透露,現在美國券商很重視華人市場,線上開戶只要15分鐘,更有華人客服提供服務,「美股券商線上開戶其實很簡單,越早開始越好」。

本次〈封面故事〉的個案篇(見P.043),將透過《單親雙寶媽買美股,每月加薪3萬》作者張秋萍的現身說法,分享她在丈夫罹癌過世後,透過業餘投資美股,有效改善家庭財務的故事。

此外,謝宗翰將在新手篇(見P.048)分享他18歲以來投資美股的寶貴心得,包括他每年都採用的「道瓊狗」(Dogs of the Dow)投資策略,以及適合新手入門的美股ETF、REITs及個股,並大方公開他在美股的資產配置。

秒知美國4大證券交易所

美國歷史較悠久的4大證券交易所包括:費城證券交易所(Philadelphia Stock Exchange,簡稱PHLX,已由紐約證交所收購)、紐約證交所(New York Stock Exchange,簡稱 NYSE)、那斯達克證交所(National Association of Securities Dealers Automated Quotations,簡稱 NASDAQ)、美國證交所(American Stock Exchange,簡稱AMEX),掛牌交易的公司總計超過1萬家,其中包括許多非美國公司、跨國公司。

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( 圖:shutterstock,僅示意 / 本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上 )