貸款給炒房團 聯邦、新光銀各重罰150萬「它」遭糾正

金管會查炒房團共有3家銀行涉案,其中聯邦銀、新光銀各重罰150萬元。(圖:資料照)
金管會查炒房團共有3家銀行涉案,其中聯邦銀、新光銀各重罰150萬元。(圖:資料照)

近年盛行的零元炒房團常利用ATM操作金流,以規避官方查緝。金管會日前辦理不動產授信專案金檢,發現有3家銀行在徵授信上有疏失,決定對聯邦銀行、新光銀行重罰各150萬元,元大銀行則處以糾正。

銀行局副局長童政彰表示,金管會先前針對10家國銀、7家信合社和3家票券公司等進行不動產授信專案金檢,聯邦銀行和新光銀行有疏失房貸戶共約2、30戶左右(元大比較少),目前房貸戶都是正常繳息款。聯邦銀行和新光銀行沒有做好客戶來源控管,也沒有查證收入真實性等,甚至有第三人先存入再匯予賣房等,疑似有炒房、人頭戶的嫌疑。

童政彰指出,聯邦銀行及新光銀行涉及未完善建立及落實執行洗錢防制作業,具體缺失如下:1、未落實認識客戶及客戶身分持續審查作業,2、未完善建立或未落實執行帳戶及交易的持續監控機制,3、未落實檢視或查證是否為可疑交易。

至於元大銀行,在辦理自然人購屋貸款作業時,對於認識客戶及客戶身分持續審查作業、執行帳戶及交易的持續監控等作業未臻完善,有妨礙銀行健全經營的疑慮,核處應予糾正。