金融業首季罰鍰破6千萬 瑞信台北證券6月熄燈

記者 張家嘯 報導

金融業者違規事件頻傳,金管會開罰不手軟。金管會公布今(2024)年第1季對金融三業及上市櫃公司罰鍰統計,總金額達6,578.5萬元,較去(2023)年同期增加21.7%;其中,銀行業被罰3,362.5萬元,占比高達51%。另外,瑞信銀行台北證券分公司將在5月31日終止營業,由於市占率不高,對國內證期業影響不大。

金管會去年祭出的罰單金額為2億5,404.5萬元,寫下2019年以來最低紀錄,法定預算目標達成率只有77.3%;今年金管會行政罰鍰目標為2億7,468萬元,換算下來,首季目標達成率約24%。而銀行業今年第1季就吞下高達3,362.5萬元的罰單,占比51%「貢獻」最多,其中一大原因是台中銀行因內稽內控缺失,遭金管會重罰1,200萬元。

不過,金管會提到,裁罰案件有時間遞延性,像是一個案件發生後,須要時間調查與業者陳述意見,所以從事發到真正裁罰,有時甚至超過1年的時間,因此罰鍰較多並非代表今年表現不佳,也可能與時間落點有關。

保險業今年第1季被開出6張罰單,罰鍰2,140萬元,平均每件357萬元,是去年同期每件平均154萬元的2.3倍。金管會表示,主要原因是今年第1季保險業的前3大罰單,都是重大裁罰案,金額達1,800萬元,占比8成。證券期貨投信業被開立7張罰單,金額390萬元,年減53%;上市櫃公司、公發公司、內部人股權交易及會計師則收下36件罰單、挨罰686萬元,年降35%。

另外,金管會公告,同意瑞士商瑞信銀行台北證券分公司,申請解散及終止營業案,規畫最後營業日為5月31日。不過據瞭解,此公司從去年11月起就不接受委託買賣,而公司與34名員工皆已達成共識,其中10名退休、14名資遣、10名轉任集團其他公司。

金管會說明,瑞信銀行台北證券分公司1998年在台設立,2023年證券及期貨經紀業務市占率分別為0.107%、0%。而原瑞信銀行境外結構型商品投資人權益,則由瑞銀完全承擔,237檔商品合計規模為2.2億美元,評估該分公司終止營業,對國內證券期貨業影響不大。

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