金融業首季罰鍰破6千萬 瑞信台北證券6月熄燈

卡優新聞網

記者 張家嘯 報導

金融業者違規事件頻傳，金管會開罰不手軟。金管會公布今(2024)年第1季對金融三業及上市櫃公司罰鍰統計，總金額達6,578.5萬元，較去(2023)年同期增加21.7%；其中，銀行業被罰3,362.5萬元，占比高達51%。另外，瑞信銀行台北證券分公司將在5月31日終止營業，由於市占率不高，對國內證期業影響不大。

金管會去年祭出的罰單金額為2億5,404.5萬元，寫下2019年以來最低紀錄，法定預算目標達成率只有77.3%；今年金管會行政罰鍰目標為2億7,468萬元，換算下來，首季目標達成率約24%。而銀行業今年第1季就吞下高達3,362.5萬元的罰單，占比51%「貢獻」最多，其中一大原因是台中銀行因內稽內控缺失，遭金管會重罰1,200萬元。

不過，金管會提到，裁罰案件有時間遞延性，像是一個案件發生後，須要時間調查與業者陳述意見，所以從事發到真正裁罰，有時甚至超過1年的時間，因此罰鍰較多並非代表今年表現不佳，也可能與時間落點有關。

保險業今年第1季被開出6張罰單，罰鍰2,140萬元，平均每件357萬元，是去年同期每件平均154萬元的2.3倍。金管會表示，主要原因是今年第1季保險業的前3大罰單，都是重大裁罰案，金額達1,800萬元，占比8成。證券期貨投信業被開立7張罰單，金額390萬元，年減53%；上市櫃公司、公發公司、內部人股權交易及會計師則收下36件罰單、挨罰686萬元，年降35%。

另外，金管會公告，同意瑞士商瑞信銀行台北證券分公司，申請解散及終止營業案，規畫最後營業日為5月31日。不過據瞭解，此公司從去年11月起就不接受委託買賣，而公司與34名員工皆已達成共識，其中10名退休、14名資遣、10名轉任集團其他公司。

金管會說明，瑞信銀行台北證券分公司1998年在台設立，2023年證券及期貨經紀業務市占率分別為0.107%、0%。而原瑞信銀行境外結構型商品投資人權益，則由瑞銀完全承擔，237檔商品合計規模為2.2億美元，評估該分公司終止營業，對國內證券期貨業影響不大。

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