「金融股 vs 高股息ETF」存股怎麼選? 理財作家喊別看數字:這樣買最好

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會買兆豐金的投資人,和會買0056的投資人,應該都是著眼於它們的穩定配息,並做為存股標的。不過,近來兆豐金脫離牛皮走勢,穩步走高,漲幅還略優於0056,所以到底該買兆豐金,還是0056呢?

以2021年10月底到12月24日的股價表現來比較,兆豐金從33.4元漲到35.5元,漲幅為6.3%,而0056則從31.45元漲到33.29元,漲幅為5.9%。

若從股息殖利來做比較,兆豐金2021年配息1.58元,12月24日收盤35.5元,股息殖利率為4.5%,而00562021年配息1.8元,12月24日收盤33.29元,股息殖利率為5.4%。

從近期股價漲幅來看,應該買兆豐金;從股息殖利率來看,應該買0056。到底該買哪一支呢?

兩者的股價漲幅和股息殖利率雖然有差,但差異並不算大。該怎麼選?我認為該看的不是這些「數字」,而是你自己的「狀況」。

●什麼人該買兆豐金?

一、如果你從來沒買過股票,對於0056一知半解,甚至以往買基金曾有過慘痛經驗,根本不清楚ETF這種「被動式基金」和一般「主動式基金」有何不同,就別勉強自己,買兆豐金就好了。

二、如果你曾看過有人說0056「曾經」沒有配息、「未來」也有可能不配息,而你也不想去了解的話,別讓自己處於焦慮中,就買兆豐金吧!

三、如果你相信兆豐金控絕對不會倒閉,每年都有穩定配息,而你又擔心0056會不會像其他ETF一樣有可能下市,或是擔心發行0056的元大投信倒閉可能會讓你買的0056血本無歸,那還是買兆豐金比較安心吧!

四、如果你擔心0056的成分股會影響股價,例如最近納入備受爭議的長榮、友達等股票,也認為未來仍有可能必須擔心這些狀況,就應該買不會發生類似事情的兆豐金,因為它是單純的「個股」,不是會變動成分股的「基金」。

●什麼人該買0056?

一、如果你在選股上一直很焦慮,甚至連買兆豐金這種幾乎非常安全的股票,都擔心會有突發利空,那就應該買無須再選股,而且風險已經分散的0056。

二、如果你了解,「現在只要成分股有配息,0056就會配息」,而且「萬一0056不能配息,台股大概也找不到股票會配息」,0056當然是你存股的首選。

三、如果你相信,現在資產規模超過1,000億元的0056,不可能在未來縮小到1億元以下而會被勒令下市的話,當然可以放心買0056。

四、如果你認為,0056的股價絕對不會跌到發行價的1/10,也就是2.5元以下而會被勒令下市的話,也當然可以放心買0056。萬一真有這麼一天,它的股價跌到2.5元以下,屆時台股大概只剩1,500點了。

五、如果你了解,萬一元大投信倒閉,但因為依政府規定,0056必須被保管在銀行,所以你的權益完全不會受到影響,就可以安心買0056。

六、如果你不擔心未來0056在成分股上的任何變動,只求「無腦」投資,當然就只需要買0056。

我當然不是說,只能在兆豐金和0056二者之間擇一。只要是股息殖利率在5%左右的金融股,或強調台股高股息的ETF,都是你可以考慮的標的。我用兆豐金和0056來解釋,只是因為它們最具代表性。

萬一你還是舉棋不定,那麼我認為最好的方法就是,兩個都買吧!因為「小孩子才做選擇,我兩個都要」。

本文摘自《ETF實戰週記:樂活大叔的52個叮嚀》/施昇輝/本文由商業週刊授權提供

●以上言論不代表東森財經立場

●投資理財有賺有賠,投資人決策時應審慎衡量風險,並就投資結果自行負責。

(封面示意圖/pixabay)

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